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數字管家

我的職務簡稱「理專」,簡單從字面解釋就是管理財富的職業,幫助投資者分析何種投資適合其需求,固定收集最新資訊,時時和客戶保持聯繫,投資方針的規劃,隨時注意投資績效和提醒投資者何時該進退場等等,是「理專」基本的職責。

大學就讀的科系並非商業相關,但是擁有社團經驗,也常參加課外活動,比較容易和人打成一片的個性,或許是我能進來的最後關鍵。同仁之間其實非本科系的不少,也有的是從類似的職業轉進這領域,不過多少都有些相關,其他人的經歷跑在我前面,常常備感壓力,不過卻也督促著我前進。現在我個人認為「態度和人格特質」才是這行中最重要的,因為專業可以培養,態度和特質則是積累而成,沒有辦法說改就改。

雖然我是理專,但還是建議投資者也要懂得投資理財的觀念,提出自己的意見相互討論,才能讓雙方對結果都感到滿意。有人提及理專為了業績,向不懂理財的投資者推銷對自己獲利較大的物件,關於這點不諱言的確無法避免,理專也有上頭來的壓力,更回歸到我上述說的人格特質以及工作態度,但我自己是盡量提供公正的資訊,不濫用權力也不辜負信任,以客戶要求的投資方式分配財富,以期得到最高的投資報酬率。身為理專的一員,還是希望投資者自己也學著經營自己的財富,在讓別人管理你的財富的同時,自己也能了解目前所處的局勢和規劃下一步的投資,不要把決定權全交給別人,才不會被理專牽著鼻子走。

目前市場上的理專職務仍是大熱門,原因有很多,除了正面想法是越來越多人懂得要管理財富之外,理財專員的流動率高也是事實。我的職等薪資大約是三萬上下,以後的業績獎金則是另外計算,於是很多人就畫起了薪資加上獎金,等於「百萬年薪」的大餅,只是多少人能夠吃到,又有多少人只能看著留口水?

證照在這領域已經是不可或缺,越多則是越有競爭力,信託業務人員、投信投顧業務員、投資型保單業務員、人身保險業務員、財產保險業務員等等專業證照只是基本,「師傅領進門,修行在個人」,真的是一點都沒有錯,讓客戶相信你的專業,書面的證明只是加持,重點在實際上理財投資的成績,以及平日在客戶關係上的經營,還有自己是否仍就堅持初衷,仍舊努力吸收新知。

因為要承受不小的壓力,以及保持「業務」的完美精神,所以不少人的雄心壯志沒多久就被耗盡,黯然退場。但我仍鼓勵有志青年進入這有挑戰的職業,發光發熱不無可能,只要你努力往前就可能。
數字管家
職務類別:投資理財人員   職稱:理財專員   相關職缺:銀行  投資理財人員
我的職務簡稱「理專」,簡單從字面解釋就是管理財富的職業,幫助投資者分析何種投資適合其需求,固定收集最新資訊,時時和客戶保持聯繫,投資方針的規劃,隨時注意投資績效和提醒投資者何時該進退場等等,是「理專」基本的職責。

大學就讀的科系並非商業相關,但是擁有社團經驗,也常參加課外活動,比較容易和人打成一片的個性,或許是我能進來的最後關鍵。同仁之間其實非本科系的不少,也有的是從類似的職業轉進這領域,不過多少都有些相關,其他人的經歷跑在我前面,常常備感壓力,不過卻也督促著我前進。現在我個人認為「態度和人格特質」才是這行中最重要的,因為專業可以培養,態度和特質則是積累而成,沒有辦法說改就改。

雖然我是理專,但還是建議投資者也要懂得投資理財的觀念,提出自己的意見相互討論,才能讓雙方對結果都感到滿意。有人提及理專為了業績,向不懂理財的投資者推銷對自己獲利較大的物件,關於這點不諱言的確無法避免,理專也有上頭來的壓力,更回歸到我上述說的人格特質以及工作態度,但我自己是盡量提供公正的資訊,不濫用權力也不辜負信任,以客戶要求的投資方式分配財富,以期得到最高的投資報酬率。身為理專的一員,還是希望投資者自己也學著經營自己的財富,在讓別人管理你的財富的同時,自己也能了解目前所處的局勢和規劃下一步的投資,不要把決定權全交給別人,才不會被理專牽著鼻子走。

目前市場上的理專職務仍是大熱門,原因有很多,除了正面想法是越來越多人懂得要管理財富之外,理財專員的流動率高也是事實。我的職等薪資大約是三萬上下,以後的業績獎金則是另外計算,於是很多人就畫起了薪資加上獎金,等於「百萬年薪」的大餅,只是多少人能夠吃到,又有多少人只能看著留口水?

證照在這領域已經是不可或缺,越多則是越有競爭力,信託業務人員、投信投顧業務員、投資型保單業務員、人身保險業務員、財產保險業務員等等專業證照只是基本,「師傅領進門,修行在個人」,真的是一點都沒有錯,讓客戶相信你的專業,書面的證明只是加持,重點在實際上理財投資的成績,以及平日在客戶關係上的經營,還有自己是否仍就堅持初衷,仍舊努力吸收新知。

因為要承受不小的壓力,以及保持「業務」的完美精神,所以不少人的雄心壯志沒多久就被耗盡,黯然退場。但我仍鼓勵有志青年進入這有挑戰的職業,發光發熱不無可能,只要你努力往前就可能。
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