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大陸理財規劃師為您打理私房錢


您的兜裡有多少錢?不論您的口袋有多少錢,每個人都在琢磨「如何有計劃地過日子」,也就是「用有限的資金,去完成更多的事。」偏偏我們都沒有精明的理財頭腦,所以大家都希望能找個專業人士來指點迷津。終於,內地的第一批國字號理財規劃師誕生了,現在終於有屬於自己的理財規劃師了,相信我們的出現一定可以帶給大眾最專業的理財資訊、最道地的理財服務。

所謂的理財規劃師,其實就是利用理財規劃的原理、技術和方法,針對個人、家庭以及各種類型的理財目標,提供綜合性理財諮詢服務的專業人員。而且,要從某一塊領域的專才,蛻變成諳熟投資工具的理財規劃師,過程並非一朝一夕。除了專業知識能符合水準,還得具備長期的職場經驗、以及深厚的人脈資源和準確的投資靈感,並且仰賴金融市場和顧客的成熟,以上要素都需要時間累積。 起初,我在人壽保險公司面試到第三次,才終於被錄用成為代理人。而前兩次的失敗就是因為經驗不足,尤其是一個剛畢業的大學生,完全沒有社會經驗,也沒有客戶資源,要如何完成公司交辦的業務目標? 在客戶心中播下理財種子2003年1月時,中國內地的勞動、社會保障紛紛推出《理財規劃師國家職業標準》,進而統一了「理財規劃師」這個職稱。

因為在內地「保險」是投資理財的入門產品,而壽險代理人又能直接與客戶打交道,因此,現今的財務規劃師多為壽險代理人出身。我們的工作除了每天要打電話給客戶、和潛在的客戶見面,更要不斷更新自己腦袋裡的市場訊息,不過今年起,我對顧客的服務已經可以不用再局限於壽險產品了。 「如果你有一萬元現金,又有可以隨時領取,你會放於銀行中的何種方案?」絕大多數的顧客回答我:「肯定是存活期。」實際上,目前銀行一年期的定存利率是2.25%,而活期利率則為0.72%!這麼一來,原先有一萬元的金額若是放進活期裡,那麼每年損失的利率其實超過一百元人民幣。正因為我瞭解中國人惜財的習性,而且銀行也有分為全額和部分取款兩種選擇,只要將做法更改為:「選擇部分金額取款,剩餘的款項仍可以按照定存利率計算利息。」 國家理財規劃師,放寬考試資格坦白說,內地的理財規劃師從無到有也是近三年才開始的事,最早是出現在美國,並與同期的醫生、律師等同為較受到歡迎的職業。

目前多數有志人士都希望能考取一張理財證照,但我個人認為考取資格認證僅僅是第一步,因為取得國家認證的牌照,其實國際之間的資格承認更為重要,也是絕大多數中國理財規劃師目前孜孜以求的大事。勞動和社會保障部日前放寬了助理理財規劃師的考試資格,今後在校大學生可申請報考,近來,中國內地理財規劃師初步劃分為三個級別:「助理理財規劃師」、「理財規劃師」以及「高級理財規劃師」。然而理財規劃師最忌諱獲得認證就得大頭症,尤其目前流入內地的海外理財規劃師培訓組織和認證更是五花八門,所以學員拿到了文憑並不等於就具備完整的專業認知,以及正確的工作理念。所以要成為現實工作環境裡的優勝者,仍需多多磨練。



(文/上海陳先生)

大陸理財規劃師為您打理私房錢
職務類別:投資理財人員   職稱:理財規劃師   相關職缺:工商顧問服務  投資理財人員


您的兜裡有多少錢?不論您的口袋有多少錢,每個人都在琢磨「如何有計劃地過日子」,也就是「用有限的資金,去完成更多的事。」偏偏我們都沒有精明的理財頭腦,所以大家都希望能找個專業人士來指點迷津。終於,內地的第一批國字號理財規劃師誕生了,現在終於有屬於自己的理財規劃師了,相信我們的出現一定可以帶給大眾最專業的理財資訊、最道地的理財服務。

所謂的理財規劃師,其實就是利用理財規劃的原理、技術和方法,針對個人、家庭以及各種類型的理財目標,提供綜合性理財諮詢服務的專業人員。而且,要從某一塊領域的專才,蛻變成諳熟投資工具的理財規劃師,過程並非一朝一夕。除了專業知識能符合水準,還得具備長期的職場經驗、以及深厚的人脈資源和準確的投資靈感,並且仰賴金融市場和顧客的成熟,以上要素都需要時間累積。 起初,我在人壽保險公司面試到第三次,才終於被錄用成為代理人。而前兩次的失敗就是因為經驗不足,尤其是一個剛畢業的大學生,完全沒有社會經驗,也沒有客戶資源,要如何完成公司交辦的業務目標? 在客戶心中播下理財種子2003年1月時,中國內地的勞動、社會保障紛紛推出《理財規劃師國家職業標準》,進而統一了「理財規劃師」這個職稱。

因為在內地「保險」是投資理財的入門產品,而壽險代理人又能直接與客戶打交道,因此,現今的財務規劃師多為壽險代理人出身。我們的工作除了每天要打電話給客戶、和潛在的客戶見面,更要不斷更新自己腦袋裡的市場訊息,不過今年起,我對顧客的服務已經可以不用再局限於壽險產品了。 「如果你有一萬元現金,又有可以隨時領取,你會放於銀行中的何種方案?」絕大多數的顧客回答我:「肯定是存活期。」實際上,目前銀行一年期的定存利率是2.25%,而活期利率則為0.72%!這麼一來,原先有一萬元的金額若是放進活期裡,那麼每年損失的利率其實超過一百元人民幣。正因為我瞭解中國人惜財的習性,而且銀行也有分為全額和部分取款兩種選擇,只要將做法更改為:「選擇部分金額取款,剩餘的款項仍可以按照定存利率計算利息。」 國家理財規劃師,放寬考試資格坦白說,內地的理財規劃師從無到有也是近三年才開始的事,最早是出現在美國,並與同期的醫生、律師等同為較受到歡迎的職業。

目前多數有志人士都希望能考取一張理財證照,但我個人認為考取資格認證僅僅是第一步,因為取得國家認證的牌照,其實國際之間的資格承認更為重要,也是絕大多數中國理財規劃師目前孜孜以求的大事。勞動和社會保障部日前放寬了助理理財規劃師的考試資格,今後在校大學生可申請報考,近來,中國內地理財規劃師初步劃分為三個級別:「助理理財規劃師」、「理財規劃師」以及「高級理財規劃師」。然而理財規劃師最忌諱獲得認證就得大頭症,尤其目前流入內地的海外理財規劃師培訓組織和認證更是五花八門,所以學員拿到了文憑並不等於就具備完整的專業認知,以及正確的工作理念。所以要成為現實工作環境裡的優勝者,仍需多多磨練。



(文/上海陳先生)

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