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台灣理貴賓專提供多元財務規劃


人格特質比所讀科系重要「對人敏銳、對投資理財有熱忱、良好的邏輯及分析能力、表達能力佳、有追求成功的渴望、樂觀進取」這是與我面試的主管事後透露,他們決定入取我的原因。雖然我大學不是讀財經和商學相關系所。

其實,目前線上許多優秀的貴賓理專,並非全然皆財經商學科系畢業,且現今台灣銀行的理財專員,基本上分為「理財專員」及「貴賓理財專員」兩種。而「貴賓理財專員」是需要累積足夠經驗、展現傑出工作能力的崗位,所以必須一切從基礎做起,除非有其他相關領域的經驗,例如;券商、投信、保險業務等性質工作,好的業績成績加上三、五年的從業經驗。

證照不代表能力,,雖然證照是工作必須有的地方是主管機關的規定, 有的則是公司內部規定,雖然說證照是求職的必須品,但即便有證照也無法保證工作能力。初踏出校園的畢業生,沒有實際工作經驗的新進(一般)理財專員,薪水大約在兩萬八到三萬二之間,業績的計算分為非常多種項目,主要的手續費收入為銷售金融商品,包含:「海內外基金、人身保險、投資型保單、結構式商品、各式信託、雙卡、房貸信貸」的手續費和佣金,其中,每一家公司或每一位不同職級的理財專員,所要背負的責任額(也就是俗稱的業績)大相逕庭。有的從最初級每個月七到八萬元,也有最資深的貴賓理財專員每個月是六十到八十萬的責任額,但不論金額再高,還是有人每個月的業績能達到三五百萬台幣!

超過的部份會有業績獎金,而貴賓理財專員通常工作年資久了,職級和底薪通常會提高較多,但也會因人而異。 所以沒有一概標準的數字,基本上,底薪只是理財專員的部份收入而已,業績獎金才位居較多的比重,而一般的貴賓理財專員的年收入為百萬以上是常態,相反的,每年也都有大批缺乏經驗、不耐操、沒有專業能力、學習意願不高的一般理專來來去去,有些甚至連基本的業績目標都無法達成,幾個月之後或是半年、一年之後還是離開,程度差別甚大,更遑論年終獎金!

把握公司OJT,六大法定不難取一般新人在錄取之後通常會有基本的職前訓練,且任職期間也都會有多種不同的在職訓練(簡稱OJT)。把握每天待在分行做電話訪問或客戶接待的機會互動,多去製造外訪客戶的機會,提供更多元的服務與資產配置或是銷售金融工具。除了前述的基本功之外,實戰能力的磨練更為重要,行有餘力要多訓練看各種財經報導的習慣。

此外,除了財經雜誌,更要定期涉獵財經內容的電視節目,網路也要固定瀏覽財經網站(例如:Fund DJ、Smart Net、GoGoFund)市面上的書籍也需多加研讀,除了廣泛吸收更要嘗試推估模擬或小額操作練習。 然而,目前全台灣擁有金融證照的數目約百萬人以上,反推而論,同時具備三、四張以上證照的人卻不到五萬,同時具備五張證照以上者更不足三萬人!

理財專員六大法定證照分別為:一.人身保險業務員、二.財產保險業務員、三.投資型保單、四.證券高級業務員、五.投信投顧業務員、六.信託業務員。考照其實不難,在於考題範圍多數重疊,往往研讀一次可以考到兩張證照,所以考到最後我發現,很大一部分都是之前讀過的,結論:報考日期不是主因,讀書順序才是重點。



(文/台北李先生)

台灣理貴賓專提供多元財務規劃
職務類別:投資理財人員   職稱:貴賓理財專員   相關職缺:銀行  投資理財人員


人格特質比所讀科系重要「對人敏銳、對投資理財有熱忱、良好的邏輯及分析能力、表達能力佳、有追求成功的渴望、樂觀進取」這是與我面試的主管事後透露,他們決定入取我的原因。雖然我大學不是讀財經和商學相關系所。

其實,目前線上許多優秀的貴賓理專,並非全然皆財經商學科系畢業,且現今台灣銀行的理財專員,基本上分為「理財專員」及「貴賓理財專員」兩種。而「貴賓理財專員」是需要累積足夠經驗、展現傑出工作能力的崗位,所以必須一切從基礎做起,除非有其他相關領域的經驗,例如;券商、投信、保險業務等性質工作,好的業績成績加上三、五年的從業經驗。

證照不代表能力,,雖然證照是工作必須有的地方是主管機關的規定, 有的則是公司內部規定,雖然說證照是求職的必須品,但即便有證照也無法保證工作能力。初踏出校園的畢業生,沒有實際工作經驗的新進(一般)理財專員,薪水大約在兩萬八到三萬二之間,業績的計算分為非常多種項目,主要的手續費收入為銷售金融商品,包含:「海內外基金、人身保險、投資型保單、結構式商品、各式信託、雙卡、房貸信貸」的手續費和佣金,其中,每一家公司或每一位不同職級的理財專員,所要背負的責任額(也就是俗稱的業績)大相逕庭。有的從最初級每個月七到八萬元,也有最資深的貴賓理財專員每個月是六十到八十萬的責任額,但不論金額再高,還是有人每個月的業績能達到三五百萬台幣!

超過的部份會有業績獎金,而貴賓理財專員通常工作年資久了,職級和底薪通常會提高較多,但也會因人而異。 所以沒有一概標準的數字,基本上,底薪只是理財專員的部份收入而已,業績獎金才位居較多的比重,而一般的貴賓理財專員的年收入為百萬以上是常態,相反的,每年也都有大批缺乏經驗、不耐操、沒有專業能力、學習意願不高的一般理專來來去去,有些甚至連基本的業績目標都無法達成,幾個月之後或是半年、一年之後還是離開,程度差別甚大,更遑論年終獎金!

把握公司OJT,六大法定不難取一般新人在錄取之後通常會有基本的職前訓練,且任職期間也都會有多種不同的在職訓練(簡稱OJT)。把握每天待在分行做電話訪問或客戶接待的機會互動,多去製造外訪客戶的機會,提供更多元的服務與資產配置或是銷售金融工具。除了前述的基本功之外,實戰能力的磨練更為重要,行有餘力要多訓練看各種財經報導的習慣。

此外,除了財經雜誌,更要定期涉獵財經內容的電視節目,網路也要固定瀏覽財經網站(例如:Fund DJ、Smart Net、GoGoFund)市面上的書籍也需多加研讀,除了廣泛吸收更要嘗試推估模擬或小額操作練習。 然而,目前全台灣擁有金融證照的數目約百萬人以上,反推而論,同時具備三、四張以上證照的人卻不到五萬,同時具備五張證照以上者更不足三萬人!

理財專員六大法定證照分別為:一.人身保險業務員、二.財產保險業務員、三.投資型保單、四.證券高級業務員、五.投信投顧業務員、六.信託業務員。考照其實不難,在於考題範圍多數重疊,往往研讀一次可以考到兩張證照,所以考到最後我發現,很大一部分都是之前讀過的,結論:報考日期不是主因,讀書順序才是重點。



(文/台北李先生)

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