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用心對待您的客戶:大陸銀行客戶經理


大陸發展理富管理市場較晚,但與台灣相同的條件是必須通過金融證照考試,主要的工作職務為提供客戶全面綜合的或某一特定方面的理財諮詢服務;提供客戶多樣化的金融理財商品,如基金、債券、股票、信託、保險等;負責收集金融市場資訊及客戶建議,並與客戶傳達公司理財商品及服務資訊;提供客戶合理的金融理財建議,實現客戶資產增值計畫;負責組織、策劃行銷活動,開發客戶,達成銷售任務目標等。

一般在大陸從事金融行業的銀行客戶經理至少需有二年以上與銷售、金融或保險相關商品的工作經歷,較能勝任該任務。 不可忽視的兩個環節 學習及用心對待一般而言,剛踏入金融機構工作,首重學習。

建議銀行客戶經理需多方面充實金融理財資訊,不斷分析、研究、及時發現問題,彙整資訊,並瞭解客戶的資金運作慣性,給予適時的建議及回饋。 雖然目前金融環境相當重視銷售任務目標的達成,但無論業績指標為何,最重要還是必須回到基本層面,「用心對待您的客戶」,多以客戶的角度思考,發掘客戶理財的需求,適時引導,給予滿足,不強迫推銷不必要的金融商品。

時間久了,客戶對銀行客戶經理產生信任,自然會介紹新客戶,任務就順利多了。 待金融行業 廣大人脈及堅強的意志力在金融環境需要廣大的人脈,有些銀行客戶經理人脈的資源豐富,能得到許多好處,但無論資源的多寡,都是有限的,所以最好能多在工作技能下工夫,並訓練對客戶的需求觀察、詢問,時間一久,有了靈敏的嗅覺,自然能為自己贏得豐厚的業績,而這樣的陌生開發的經驗及磨練,是任誰都無法搶走的。但一開始,會比已經有人脈的銀行客戶經理辛苦許多,必須咬緊牙、熬過去。

事實上,有為其不少、擁有大筆的存款的客戶,是不願意熟識人知道的,所以他們通常不會將大筆金額財務交給認識的銀行客戶經理處理,相反的,會找知名銀行、卻陌生的客戶經理,然而,這樣的關係是需要時間建立,培養信任,所以銀行客戶經理除了花時間與高資產客戶維繫關係,也要多在金融知識下工夫,畢竟大筆金額往來,客戶是相當小心謹慎,所以一旦回答有誤,就會在專業能力大打折扣。

用心對待您的客戶:大陸銀行客戶經理
職務類別:金融專業主管   職稱:大陸銀行客戶經理   相關職缺:銀行  金融專業主管


大陸發展理富管理市場較晚,但與台灣相同的條件是必須通過金融證照考試,主要的工作職務為提供客戶全面綜合的或某一特定方面的理財諮詢服務;提供客戶多樣化的金融理財商品,如基金、債券、股票、信託、保險等;負責收集金融市場資訊及客戶建議,並與客戶傳達公司理財商品及服務資訊;提供客戶合理的金融理財建議,實現客戶資產增值計畫;負責組織、策劃行銷活動,開發客戶,達成銷售任務目標等。

一般在大陸從事金融行業的銀行客戶經理至少需有二年以上與銷售、金融或保險相關商品的工作經歷,較能勝任該任務。 不可忽視的兩個環節 學習及用心對待一般而言,剛踏入金融機構工作,首重學習。

建議銀行客戶經理需多方面充實金融理財資訊,不斷分析、研究、及時發現問題,彙整資訊,並瞭解客戶的資金運作慣性,給予適時的建議及回饋。 雖然目前金融環境相當重視銷售任務目標的達成,但無論業績指標為何,最重要還是必須回到基本層面,「用心對待您的客戶」,多以客戶的角度思考,發掘客戶理財的需求,適時引導,給予滿足,不強迫推銷不必要的金融商品。

時間久了,客戶對銀行客戶經理產生信任,自然會介紹新客戶,任務就順利多了。 待金融行業 廣大人脈及堅強的意志力在金融環境需要廣大的人脈,有些銀行客戶經理人脈的資源豐富,能得到許多好處,但無論資源的多寡,都是有限的,所以最好能多在工作技能下工夫,並訓練對客戶的需求觀察、詢問,時間一久,有了靈敏的嗅覺,自然能為自己贏得豐厚的業績,而這樣的陌生開發的經驗及磨練,是任誰都無法搶走的。但一開始,會比已經有人脈的銀行客戶經理辛苦許多,必須咬緊牙、熬過去。

事實上,有為其不少、擁有大筆的存款的客戶,是不願意熟識人知道的,所以他們通常不會將大筆金額財務交給認識的銀行客戶經理處理,相反的,會找知名銀行、卻陌生的客戶經理,然而,這樣的關係是需要時間建立,培養信任,所以銀行客戶經理除了花時間與高資產客戶維繫關係,也要多在金融知識下工夫,畢竟大筆金額往來,客戶是相當小心謹慎,所以一旦回答有誤,就會在專業能力大打折扣。

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