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人格特質、專業能力勝於一切:理財專員


當你花了很多時間,挑燈夜戰準備信託、人身保險、投資型保險、投信投顧法規或證券高業證照等金融證照,通過測驗後,擁有這些金融證照只是擁有「理財專員」的一張入場卷。實際上,考上證照後,必須接受金管會規定的在職訓練。

然而,這些訓練也僅是面對客戶時,最基本的金融常識,因為一位理財專員在面對客戶時,客戶所問的問題往往是「書本、老師沒有教」,千奇百怪。新手最好懷著「不恥下問、謙卑」的態度,多向資深的理專詢問,可以減少因經驗不足而導致的錯誤。

當然,最直接挑戰新進的理財專員是每個金融行業或多或少有業績的考核,所以最好要有承受業績壓力及開發客戶的心理準備。 進入金融業界 首重人格特質進入金融業界成為理財專員,最重要的是人格特質,是否擁有能否承受業績考核的壓力,不屈不撓的意志力,以及面對挫折的容忍度、復原力;

其次當金融大環境不景氣時,面對客戶的質詢,能否有足夠的抗壓性;另外,平時實戰經驗能力的磨練,能否有效化解當下的危機,所以,理財專員平日就要養成閱讀經濟日報、工商時報及其他財經專業報紙、雜誌及書籍的習慣,廣泛吸收,多加思考,分析其邏輯,並且嘗試推演模擬未來的情境,並事後審視檢討,才能為為客戶做完善的理財規劃。

剛畢業沒有經驗的新進理財專員薪水約二萬八至三萬二之間,依各家金融控股公司要求、主力商品的推銷及本身擁有的金融證照,可銷售不同的金融商品,如海內外基金、人身保險、投資型保單、房貸、信貸、信用卡…等,每一家因職級不同,理員的業績責任額亦有所不同。以年薪來說,一百多萬以上年收入的一般的貴賓理專,幾乎是常態,但最重要的是,一般理專能否熬過最初幾年的磨練期,相反的,在最初幾年的流動率也相當高,專業不足,學習意願低,無法適應業績壓力,或無法面對客戶做銷售,以達成業績目標,不到一年就走人的,大有人在。

優質理財專員 依客戶不同人生階段量身規劃一位好的理財專員,不僅能為金控帶來業績,更能為自己、客戶帶來豐厚的財富,達呈「三贏」的局面,而理財不只是增加財富,更重要的是能依據客戶人生不同階段,提供個人資產配罝或理財規劃的金融服務,以滿足客戶的理財需求,並與客戶維持長期良好關係,獲取顧客終身價值,所以成為專業的理財專員,最重要的是,培養專業判斷力及理財知識,才能為客戶創造更高的價值。

人格特質、專業能力勝於一切:理財專員
職務類別:投資理財人員   職稱:理財專員   相關職缺:銀行  投資理財人員


當你花了很多時間,挑燈夜戰準備信託、人身保險、投資型保險、投信投顧法規或證券高業證照等金融證照,通過測驗後,擁有這些金融證照只是擁有「理財專員」的一張入場卷。實際上,考上證照後,必須接受金管會規定的在職訓練。

然而,這些訓練也僅是面對客戶時,最基本的金融常識,因為一位理財專員在面對客戶時,客戶所問的問題往往是「書本、老師沒有教」,千奇百怪。新手最好懷著「不恥下問、謙卑」的態度,多向資深的理專詢問,可以減少因經驗不足而導致的錯誤。

當然,最直接挑戰新進的理財專員是每個金融行業或多或少有業績的考核,所以最好要有承受業績壓力及開發客戶的心理準備。 進入金融業界 首重人格特質進入金融業界成為理財專員,最重要的是人格特質,是否擁有能否承受業績考核的壓力,不屈不撓的意志力,以及面對挫折的容忍度、復原力;

其次當金融大環境不景氣時,面對客戶的質詢,能否有足夠的抗壓性;另外,平時實戰經驗能力的磨練,能否有效化解當下的危機,所以,理財專員平日就要養成閱讀經濟日報、工商時報及其他財經專業報紙、雜誌及書籍的習慣,廣泛吸收,多加思考,分析其邏輯,並且嘗試推演模擬未來的情境,並事後審視檢討,才能為為客戶做完善的理財規劃。

剛畢業沒有經驗的新進理財專員薪水約二萬八至三萬二之間,依各家金融控股公司要求、主力商品的推銷及本身擁有的金融證照,可銷售不同的金融商品,如海內外基金、人身保險、投資型保單、房貸、信貸、信用卡…等,每一家因職級不同,理員的業績責任額亦有所不同。以年薪來說,一百多萬以上年收入的一般的貴賓理專,幾乎是常態,但最重要的是,一般理專能否熬過最初幾年的磨練期,相反的,在最初幾年的流動率也相當高,專業不足,學習意願低,無法適應業績壓力,或無法面對客戶做銷售,以達成業績目標,不到一年就走人的,大有人在。

優質理財專員 依客戶不同人生階段量身規劃一位好的理財專員,不僅能為金控帶來業績,更能為自己、客戶帶來豐厚的財富,達呈「三贏」的局面,而理財不只是增加財富,更重要的是能依據客戶人生不同階段,提供個人資產配罝或理財規劃的金融服務,以滿足客戶的理財需求,並與客戶維持長期良好關係,獲取顧客終身價值,所以成為專業的理財專員,最重要的是,培養專業判斷力及理財知識,才能為客戶創造更高的價值。

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