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金融分析師vs.財務規劃師 那個證照 才是你要的?


國內財富管理市場前景看好,國際認證機構看準其市場潛力,紛紛引進多項金融理財課程與認證。面對市場上琳瑯滿目的證照,理財、保險、證券等相關從業人員該如何篩選,以利本身工作需求與職涯規劃。本周IAAFP國際認證財務規劃師協會執行長陳駿為,特別介紹金融分析師與財務規劃師的異同,供有志獲得相關證照人士參考。本版由IAAFP國際認證財務規劃師協會與經濟日報共同策劃。

從台灣開始實施金控法之後,各種證照的考取幾乎成為金融人員最熱門的話題,不論和銀行、保險或證券有關的證照,或是各種品牌的理財證照,琳瑯滿目、眼花撩亂。考照或許是專業提升的表徵,但是在一窩蜂追逐流行的心態下,卻也成為金融從業人員沉重的負擔。 取得專業證照之後,究竟是為自身的行業加分,還是只將證照掛在牆上欣賞?在國內一片考照熱潮中,本文希望能夠提供某些省思的方向供所有金融從業人員參考。 「道具證照」vs.「工具證照」 先就證照取得類型談起,筆者將證照取得的類型概分成「道具證照」和「工具證照」兩種: 「道具證照」:指的是考取之後只是對自己或公司有個交代,卻把考照內涵擱置罔顧的證照。 「工具證照」:指的是考取之後會將考照內涵實際運用,並且做為提升服務品質的證照。

道具證照和工具證照的第一個差別就是:前者只掛在牆壁上欣賞,後者則是為專業加分。 取得動機不同,效果不一樣 就像前幾年流行的「葡式蛋塔店」,在多數人瘋狂的開店下曾經盛極一時,卻又在短短的幾個月內消聲匿跡,有多少人將辛苦多年的儲蓄瞬間賠光,事後只有空留遺憾。證照考試也是一樣,剛開始的時候滿腔熱血,一旦不能立即產生績效,很可能又冰封留存,這就是道具證照的取得動機。相反的,考取證照的動機並非追求流行,而是內心自省有所不足,則證照取得之後必定會善加運用,這就是工具證照與道具證照的第二個差別。 取得證照是為負責而非炫耀 就像有人喜歡穿戴名牌,目的是在滿足自己的虛榮心,即使家徒四壁也要打腫臉充胖子,絲毫不顧自己的裡子,最後總是生活在空虛之中。同樣的,證照考取的目的如果只是為了向別人炫燿自己有多行,或是同事之間證照比多張,那就失去辛苦考照的意義,證照只是一種道具。相反的,證照考取的目的是為了提升自己的專業,並且以「向客戶負責」為出發點,那麼證照就會成為很好的工具,它變成責任開始的象徵。 「實質意義」遠勝「象徵意義」 道具證照取得之後並不充分運用考照期間所獲得的專業知識,所以再多的證照只有象徵的意義;證照取得之後會將所學的專業妥善運用,除了提升服務品質之外,還能開拓更寬的視野,並且達成更好的績效,這就是工具證照的好處,所以實質的證照意義遠勝於象徵的證照意義。

考照非預做跳槽,而是客戶優先 有些人認為考取證照最大的效用是在擁照自重,等到哪天想跳槽時比較有本錢,反正許多金融機構錄用人才的先決條件就是看他證照多不多,那就不必太過在意考取這張證照的內含價值了,只要將證照當做是道具,要演戲時愈花俏愈好,如果有這種心態,終究華而不實。 有些人會很慎重的思考證照所要呈現的實質效果,雖然不是考取一堆證照,但是會將每種證照的內含價值發揮到淋漓盡致,並且用來充分滿足客戶的需求,同時也要求自己凡事以客戶的利益為優先,在這種效果的展現下,證照的價值自然不凡。



引用網址:http://city.udn.com/55272/1962403

金融分析師vs.財務規劃師 那個證照 才是你要的?
職務類別:財務分析人員   職稱:財務分析人員   相關職缺:會計服務  財務分析人員


國內財富管理市場前景看好,國際認證機構看準其市場潛力,紛紛引進多項金融理財課程與認證。面對市場上琳瑯滿目的證照,理財、保險、證券等相關從業人員該如何篩選,以利本身工作需求與職涯規劃。本周IAAFP國際認證財務規劃師協會執行長陳駿為,特別介紹金融分析師與財務規劃師的異同,供有志獲得相關證照人士參考。本版由IAAFP國際認證財務規劃師協會與經濟日報共同策劃。

從台灣開始實施金控法之後,各種證照的考取幾乎成為金融人員最熱門的話題,不論和銀行、保險或證券有關的證照,或是各種品牌的理財證照,琳瑯滿目、眼花撩亂。考照或許是專業提升的表徵,但是在一窩蜂追逐流行的心態下,卻也成為金融從業人員沉重的負擔。 取得專業證照之後,究竟是為自身的行業加分,還是只將證照掛在牆上欣賞?在國內一片考照熱潮中,本文希望能夠提供某些省思的方向供所有金融從業人員參考。 「道具證照」vs.「工具證照」 先就證照取得類型談起,筆者將證照取得的類型概分成「道具證照」和「工具證照」兩種: 「道具證照」:指的是考取之後只是對自己或公司有個交代,卻把考照內涵擱置罔顧的證照。 「工具證照」:指的是考取之後會將考照內涵實際運用,並且做為提升服務品質的證照。

道具證照和工具證照的第一個差別就是:前者只掛在牆壁上欣賞,後者則是為專業加分。 取得動機不同,效果不一樣 就像前幾年流行的「葡式蛋塔店」,在多數人瘋狂的開店下曾經盛極一時,卻又在短短的幾個月內消聲匿跡,有多少人將辛苦多年的儲蓄瞬間賠光,事後只有空留遺憾。證照考試也是一樣,剛開始的時候滿腔熱血,一旦不能立即產生績效,很可能又冰封留存,這就是道具證照的取得動機。相反的,考取證照的動機並非追求流行,而是內心自省有所不足,則證照取得之後必定會善加運用,這就是工具證照與道具證照的第二個差別。 取得證照是為負責而非炫耀 就像有人喜歡穿戴名牌,目的是在滿足自己的虛榮心,即使家徒四壁也要打腫臉充胖子,絲毫不顧自己的裡子,最後總是生活在空虛之中。同樣的,證照考取的目的如果只是為了向別人炫燿自己有多行,或是同事之間證照比多張,那就失去辛苦考照的意義,證照只是一種道具。相反的,證照考取的目的是為了提升自己的專業,並且以「向客戶負責」為出發點,那麼證照就會成為很好的工具,它變成責任開始的象徵。 「實質意義」遠勝「象徵意義」 道具證照取得之後並不充分運用考照期間所獲得的專業知識,所以再多的證照只有象徵的意義;證照取得之後會將所學的專業妥善運用,除了提升服務品質之外,還能開拓更寬的視野,並且達成更好的績效,這就是工具證照的好處,所以實質的證照意義遠勝於象徵的證照意義。

考照非預做跳槽,而是客戶優先 有些人認為考取證照最大的效用是在擁照自重,等到哪天想跳槽時比較有本錢,反正許多金融機構錄用人才的先決條件就是看他證照多不多,那就不必太過在意考取這張證照的內含價值了,只要將證照當做是道具,要演戲時愈花俏愈好,如果有這種心態,終究華而不實。 有些人會很慎重的思考證照所要呈現的實質效果,雖然不是考取一堆證照,但是會將每種證照的內含價值發揮到淋漓盡致,並且用來充分滿足客戶的需求,同時也要求自己凡事以客戶的利益為優先,在這種效果的展現下,證照的價值自然不凡。



引用網址:http://city.udn.com/55272/1962403

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