24802792 Officer, KYC Operations Analyst, Taiwan

工作內容 

（A）行銷管理及業務推展  

1)領導及推動總行核訂的行銷策略，以達成分配給分行的整體業績目標。  

2)擬定銷售策略及業務計畫以確定及掌握分行特定的商機。  

3)有效利用分行的銷售資源，輔導並協助客戶經理進行銷售行為，以達成業績目標。  

4)確定員工關注主要銷售活動的先後順序，確保有效的行銷方案成功實施。  

5)向業務管理及客戶策略主管反映客户回饋及同業競爭情形並提出建議。  

6)確定所有員工依據並完全符合內部政策、標準、準則、規章及主管機關及監理機構所訂定的規章及法規。 

（B）人才管理及協助招聘  

1)透過有效的招聘、資源規劃及人力調度來確保充分的員工配置，以強化日常銷售及營運生產力。  

2)分辨員工的能力差異及缺點，推薦培訓發展計畫並追踪培訓後改進情形。  

3)培訓發展及教導個別員工，提高其業績及改善效率。  

4)督導員工的日常工作表現並維持員工紀律。  

5)與員工保持明確及即時溝通，提供激勵及支持，以鼓勵他們達成目標。  

6)建立分行團隊成員中的信任及士氣，公平地處理員工問題。 

（C）客户體驗管理  

1)達到在多個客户滿意度調查/追踪計畫中（例如神秘顧客及電話服務調查）的預設滿意度水準。  

2)督導員工的日常服務質量及分行的環境，以符合銀行要求的標準。  

3)對客戶的特别要求提供快速的回應，確保客户的口頭及當面投訴可以按照内部準則得到即時地處理及解決。 

（D）稽核及合規監控  

1) 確保完全符合内部政策、標準、準則及規章及主管機關及監理機構所訂定的規章及法規。  

2) 透過領導、教育、監控及有效的補救措施提升分行營運的控制及合規質量。 

教育經歷 

良好的教育背景，擁有大學學歷者優先考虑； 

必須同時具備以下主管機關相關證照/資格要求及規範； 

一、銀行業具有業務或交易核准權限之各級主管資格 (以下三擇一) 

1.曾擔任內部稽核單位之稽核人員實際辦理內部稽核工作一年以上者(需有工作經歷證明)  

2.內稽內控合格證照  

3.出具主管機關認定機構所舉辦之稽核人員研習班或電腦稽核研習班結業證書 

二、稽核經驗相關資格 (以下三擇一) 

1.曾任他行國內營業單位之分行經理資格證明(如:離職證明書中有清楚記載其職務名稱)  

2.曾擔任內部稽核單位之稽核人員實際辦理內部稽核工作一年以上者(需有工作經歷證明)  

3.出具就任前於半年內曾參與內部稽核單位之查核實習四次(含)，由總稽核出具證明書。  

三、具備業務方面的證照 

1.金融市場常識與職業道德  

2.信託業務人員證照  

3.結構型商品銷售人員證照  

4.投信投顧業務人員測驗 (投信投顧相關法規含職業道德.自律規範測驗合格證明 / 證券投信投顧事業業務人員證照 / 證券商高業人員證照，三擇一)  

5.人身保險業務人員證照  

6.投資型保險業務人員證照  

7.人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品證照  

8. 必須符合主管機關相關訓練的要求及規範；  

9. 可良好的運用英語及國語；  

10. 熟悉主管機關對銀行業的規範。 

工作經驗 

在個人消費金融領域7年工作經驗，包括至少在銷售管理上擁有4年工作經驗。

1. 協助法人企業戶存款議價。 

2. 管理性報表彙整、統計、分析。 

3. 協助處理主管交辦事項。 

※本職缺歡迎身障人士主動投遞履歷應徵

(A) 櫃台交易處理 

1. 處理現金、支票、國內外匯款及外匯交易。 

2.為客戶提供櫃台服務。 

3.處理開戶/ 銷戶、存款/ 放款相關程序。 

4.得管理櫃檯現金運轉，通過對現金、貴重物品、金庫/鑰匙和密碼的有效監控和保管來實行分行交易運作。 

(B) 推銷銀行產品/ 服務 

1.在處理櫃台交易時，辨別潛在客戶並將其引薦給銷售人員，在適當情況下向客戶交叉銷售銀行產品。 

(C) 客戶體驗管理 

1.按照銀行要求的服務標準，為客戶提供優質的服務。 

2.處理和跟進客戶的查詢、要求和交易，以確保客戶滿意度。 

(D) 稽核和合規監控 

1.遵守銀行的政策、標準、操作準則/ 規程、保安和內部控制及合規措施。  

2.遵守政府和金管會制定的規則和規定。

Business Function 

As a leader in treasury operations, DBS extends a broad range of capabilities in foreign exchange and derivatives, money market and securities trading, to corporations and financial institutions. DBS trades in a comprehensive product range, including foreign exchange, as well as interest rates and derivatives. Treasury & Markets (T&M) provides total solutions to serve DBS clients‘ hedging and investment needs with a regional emphasis. We have a strong record in providing innovative wealth management solutions to our individual investors. We are a leader in SGD and regional products with an excellent, customer-driven research capability and with cutting-edge risk management technology and systems. 

Responsibilities: 

- Collaborate with sales teams and clients to understand their needs and objectives for financial transactions. 

- Design and create customized financial structures that align with client requirements, considering factors such as risk appetite, cost-effectiveness, and legal compliance. 

- Conduct thorough quantitative and qualitative analyses to evaluate the feasibility and profitability of proposed structures. 

- Collaborate with legal and compliance teams to ensure structures adhere to regulatory guidelines and mitigate legal risks and prepare English & Chinese term-sheet. 

- Monitor and assess the performance of structured transactions, providing recommendations for adjustments or refinements as needed. 

- Stay updated on industry developments, emerging trends, and regulatory changes that may impact structured finance activities. 

- Contribute to the development and enhancement of structuring methodologies, tools, and processes to improve efficiency and accuracy.

(A) 櫃台交易處理 

1. 處理現金、支票、國內外匯款及外匯交易。 

2.為客戶提供櫃台服務。 

3.處理開戶/ 銷戶、存款/ 放款相關程序。 

4.得管理櫃檯現金運轉，通過對現金、貴重物品、金庫/鑰匙和密碼的有效監控和保管來實行分行交易運作。 

(B) 推銷銀行產品/ 服務 

1.在處理櫃台交易時，辨別潛在客戶並將其引薦給銷售人員，在適當情況下向客戶交叉銷售銀行產品。 

(C) 客戶體驗管理 

1.按照銀行要求的服務標準，為客戶提供優質的服務。 

2.處理和跟進客戶的查詢、要求和交易，以確保客戶滿意度。 

(D) 稽核和合規監控 

1.遵守銀行的政策、標準、操作準則/ 規程、保安和內部控制及合規措施。  

2.遵守政府和金管會制定的規則和規定。

工作職掌:  

協助分行舉辦理財說明會、進行每日市場分析與報告，提供即時的資訊給理專。需給予教育訓練，協助理專提升專業，包含:市場/產品等。與分行經理及業務主管合作，進行顧客分析並提供合適的投資理財規劃諮詢，符合客戶需求。提供策略面的專業，協助分行提升分行績效與理專生產力。 

Responsibilities: 

- IC play the role as the speaker for the small client seminar held at each branch.  

- To distribute the market outlook and asset allocation model related knowledge to our existing customers as well prospectors. 

- IC should be the trainer of sales people and help on solving all kind of market/product relevant inquiries from sales people. 

- Refine the sales trainings via morning update and informal communications with sales people. 

- Co-work with BBM and sales lead on the analysis of customer composition, and help BBM/sales lead and sales to develop suitable product/pricing strategy to service the customers at the branch level. 

- IC should join call with TRMs to know the customers needs, advice suitable product and fulfill customer needs. 

- Help in writing the market outlook/product related materials for the purpose of sales training and role plays. 

- Help to promote and educate the DBS-Morning Star asset allocation model to TRMs and clients. 

- Responsible for the feedback of voice and requirements to CIIP research team and product teams. 

- Develop strategies to help TRM to acquire new customers and to acquire new money.

1.行銷管理及業務推展  

(1)主動開發及服務內部同仁所推薦的潛在客戶及從分行及外部擴增客戶來源。  

(2)協助分行業務經理領導業務團隊並提昇保險銷售績效，以達成分配給自己及分行的整體保險業績目標。  

(3)透過客戶服務、交叉銷售、分行宣傳活動等來深耕客戶關係並建立品牌知名度，以擴增客戶基礎。  

(4)參與例行性的教育訓練及銷售活動等，並與分行服務經理等服務同仁密切合作，以有效開發服務同仁所推薦的潛在客戶。  

(5)定期召開業績檢討會，以提升銷售同仁的產能。  

(6)與客戶維持良好的關係，滿足客戶的財務需求，並提升客戶與本行往來的業務種類。  

(7)確定銷售同仁的銷售行為係依據並符合內部政策、標準、準則、規章及主管機關及監理機構所訂定的規章及法規。 

2.人才及客戶體驗管理  

(1)培訓發展及輔導銷售同仁，以提升其保險銷售績效及與客戶間的互動關係。  

(2)與銷售同仁保持明確及即時溝通，以共同達成保險銷售目標。  

(3)建立團隊成員中的信任及士氣，並能與分行中的其他同仁密切合作。  

(4)協助分行業務經領導業務團隊提供客戶最佳的金融服務，並達到在多個客户滿意度調查/ 追踪計畫中（例如神秘顧客及電話服務調查）針對保險的預設滿意度水準。  

3.稽核及合規監控  

(1)確保完全符合內部政策、標準、準則及規章及主管機關及監理機構所訂定的規章及法規。  

(2)透過教育、監控及有效的補救措施協助分行業務經理提升分行營運的控制及合規質量，並密切的與分行服務經理合作以保持銷售團隊的營運標準。 

4.分行行政管理  

(1)滿足客戶的需求，並依據本行的客戶申訴處理準則及時的解決客戶抱怨案件。  

(2)反映並建議分行業務經理有關於客戶的意見及競爭對手的作法。

Job Description 

1. Support sales head/team lead for business planning/strategy execution to achieve the sales revenue target; selective clients coverage 

2. Overseeing various projects/sales initiatives aimed at improving Sales team work flow efficiency in the fast pace environment 

3. Collaborate with cross-functional teams, stakeholders and bridge the communication of various Sales team projects and initiatives, including IBG & CBG MtJ, data & digital initiatives, business planning and analysis, etc.

(A) 櫃台交易處理 

1. 處理現金、支票、國內外匯款及外匯交易。 

2.為客戶提供櫃台服務。 

3.處理開戶/ 銷戶、存款/ 放款相關程序。 

4.得管理櫃檯現金運轉，通過對現金、貴重物品、金庫/鑰匙和密碼的有效監控和保管來實行分行交易運作。 

(B) 推銷銀行產品/ 服務 

1.在處理櫃台交易時，辨別潛在客戶並將其引薦給銷售人員，在適當情況下向客戶交叉銷售銀行產品。 

(C) 客戶體驗管理 

1.按照銀行要求的服務標準，為客戶提供優質的服務。 

2.處理和跟進客戶的查詢、要求和交易，以確保客戶滿意度。 

(D) 稽核和合規監控 

1.遵守銀行的政策、標準、操作準則/ 規程、保安和內部控制及合規措施。  

2.遵守政府和金管會制定的規則和規定。

擔任存匯收付櫃員及金融商品協銷。 

職務條件如下: 

1.大學以上商學系所畢業。 

2.具一年以上銀行存匯經驗。

1.協助洗錢防制系統各模組運作之監督與管理。 

2.辦理例行AML/CFT工作(疑似洗錢/資恐交易申報、重大負面新聞人物、PEP名單蒐集等)。 

3.處理營業單位詢問之洗錢防制問題，並協助規劃業務流程。 

4.協助辦理有關洗錢防制各項模型驗證。 

5.協助專案執行。 

6.其他主管交辦事項(教育訓練、部門重要工作項目彙整等)。 

※本職缺歡迎身障人士主動投遞履歷應徵

1.英文資料翻譯 

2.教育訓練行政作業 

3.會議簡報及會議紀錄製作 

4.法令遵循自評作業 

5.其他行政作業 

※本職缺歡迎身障人士主動投遞履歷應徵

1.負責法人金融授信案件之信用風險分析及審批。  

2.協助推動法人金融各項風險控管工作，建立風險文化。 

※本職缺歡迎身障人士主動投遞履歷應徵

1.本職務為建立身心障礙人士履歷資料庫使用，歡迎身障朋友投遞履歷。 

2.工作實際內容依過去經歷與專長安排面談。 

3.將視個人學經歷媒合職缺，若有合適者將主動聯絡。 

4.有意應徵者請先以1111系統投遞履歷，如書審通過後將安排面試。 

※本職缺歡迎身障人士主動投遞履歷應徵 

其他條件  

1.個性負責謹慎細心負責，熟悉文書軟體 

2.身心障礙人士，需檢附身心障礙證明

1.法金授信預警案件分析、追蹤與管理。 

2.法金授信案件貸後管理，如RPR、股票維持率、信保貸後檢視、不動產授信適法性檢視等。 

3.法金授信部位風險分析與製作貸後監控檢討報告。 

4.法金授信資產評估作業。 

5.國際經濟及產業風險分析。 

※本職缺歡迎身障人士主動投遞履歷應徵

1.基金商品之挑選與上架  

2.基金商品之交易流程規劃  

3.管理及維護國內外基金公司，執行相關產品推廣專案與活動 

4.相關產品教育訓練及產品諮詢 

5.追蹤與管理產品相關行政系統與報表作業 

6.其他信託理財商品(複委託商品、結構型商品)之備援 

7.熟悉SQL資料庫分析尤佳 

※本職缺歡迎身障人士主動投遞履歷應徵

1. 台、外幣債券附條件交易。 

2. 台、外幣固定收益商品交易與部位管理。 

3. 製作交易相關報表。 

4. 國內、外金融市場研究與全球總體經濟資訊分析。 

5. 協助處理其他主管交辦事項。 

※本職缺歡迎身障人士主動投遞履歷應徵

1.協助PM授信案件結構融資案件撰寫。  

2.協助聯貸案授信管理。 

※本職缺歡迎身障人士主動投遞履歷應徵

法人金融業務、結構融資、國內聯貸授信案產品設計，並協助營業單位成就授信案。 

※本職缺歡迎身障人士主動投遞履歷應徵

1.協助聯貸案授信管理。 

2.協助PM授信案件結構融資案件撰寫。 

※本職缺歡迎身障人士主動投遞履歷應徵