理財專員/儲備理專-桃園分行

1. 提供客戶有關資產配置的建議及規劃。 

2. 各項理財及相關金融商品推廣銷售。 

3. 開發客戶及維客戶關係維護等相關財富管理業務工作。

※必要資格條件(均須具備)  

學歷：國內外大學(含)以上畢業，且已取得學位(畢業)證書。  

※面試得加分條件  

1.近3年內已通過下列任一英語程度測驗標準以上，並取得成績證明者：  

(1)全民英檢(GEPT)中級以上複試檢定合格。  

(2)托福(TOEFL) IBT達42分或ITP達460分以上。  

(3)多益(TOEIC)達650分以上。  

(4)劍橋領思職場/實用英語檢測(Linguaskill)達CEFR Level B1以上。  

(5)國際英語測驗(IELTS)達4以上。  

(6)外語能力測驗(FLPT)筆試達195分、面試達S-2以上。  

2.曾任職銀行業之信用卡部門，並提供曾參與之相關專案實績。  

※進用職等得調整條件，曾任銀行業之信用卡(發卡/收單)、行動支付、電子支付等相關工作經驗(以本行認定為準)，調整進用等級：  

工作經驗年資 薪資待遇(含每月伙食代金)  

3年(含)以上者 43,000元~49,200元  

未滿3年者 38,100元~ 43,400元  

(上述必要資格文件、面試得加分條件及進用職等得調整條件須於書面審查時提出足供證明相關資格條件及經驗之文件，無法證明者皆不予採認。)  

※工作內容  

1.信用卡(發卡/收單)、電子支付、行動支付業務之專案執行。  

2.客戶意見處理、資料建檔、業務文書行政作業。  

3.支付交易風險管理、偽冒預警監控作業。  

4.新種支付產品規劃、業務流程數位化  

5.其他主管交辦事項。

1. 分析客戶金融需求及風險承受度，給予財務管理建議及推廣適合客戶的金融商品。  

2. 透過數位行銷工具開發客戶，提供適當平台維繫客戶關係，提高客戶滿意度。  

3. 定期參與研讀金融資訊訓練，接軌國際情勢及提升專業能力。  

※本職缺歡迎身障人士主動投遞履歷應徵

1.信用卡偽冒案件調查與管理。 

2.風險控管有關之專案執行。

1.產業研究 

2.盤勢分析 

3.網路&多媒體經營 

需具證照，無證照者請投儲備分析師!!(請勿重複投遞)

1.法人業務開發　 

2.愙戶開發維護與服務  

3.舉辦上市櫃企業法說及投資論壇 

4.主管交辦事項

1.透過卓越的客戶服務及專業的財務解決方案，增加/強化客戶及其家人的財富 

2.依據客戶的資產組合/財務需求，提供全方位的理財規劃建議，確保產品的風險在客戶的承受範圍內並使客戶滿意本行的售後服務 

3.透過緊密的團隊合作，提供客戶專業、客製化的服務體驗，滿足其所有銀行相關的需求(含銀行一般業務、借貸及投資 

4. 透過星展資源開發客戶，業務推廣信用卡 / 資產管理 / 銀行帳戶等些相關業務，針對客戶需求推薦最適當商品。 

5. 運用多元銷售模式- 電話開發既有客戶名單 / 陌生拜訪分行區域客戶/行動銀行優惠推播。 

6. 服務並維繫分行客戶，解決客戶對於銀行產品的相關問題。 

＜ 注意事項 ＞ 

1. 請至JIM bot進行第一階段申請:  

Jim - 資深豐盛理財客戶經理 (https://dbs-prod.impress.ai/careers/icareers/html-widget/chat-widget/92e652f2-3ac7-450c-b36a-89cf9dbbd7b4/) - 2023的評估 (impress.ai) (建議用Google Chorme瀏覽器開啟) 

2. 請至DBS官方網站，註冊帳號密碼後，點選「線上應徵」進行第二階段申請 資深豐盛理財客戶經理 

(https://careers.dbs.com/careersection/dbs_professional_hires_career_section/jobdetail.ftl?job=21000002&lang=zh_TW)

1.根據理財客戶需求及風險接受狀況，建議適宜的理財商品，以滿足客戶的理財需求。 

2.掌握金融市場與經濟資訊脈動，定期檢視客戶資產組合，適時推薦符合客戶需求之標的。 

3.執行財管專案或行銷活動，以達成預定目標。 

4.深耕客戶關係，提供客戶完善的金融商品與服務。 

5.協助分行創造收益，除深耕客戶，並維繫客戶關係。

負責開發及深耕財富管理客戶，致力推展銀行個人理財業務，為客戶提供專業的資產配置及投資理財規劃，以促進達成財富管理業務營運目標。

1.提供客戶全方位理財建議與規劃。  

2.金融商品銷售與諮詢等多樣化金融服務。

必要資格條件(均需取得)  

1.學歷：專科以上畢業，並已取得畢業證書。  

2.工作經驗(均須符合)：  

(1)具備基金或保險商品銷售經驗3年以上。  

(2)近3年須擔任銀行理專或理財主管工作1年以上，並應提出近3年內滿1年期間之業績排名、實際業績統計報表及薪資扣繳憑單等足資證明理財業務能力之文件。  

◎銀行櫃台人員金融商品轉介銷售經驗相關年資不予採認。  

3.專業證照：  

須同時具備下列各項測驗合格證明書：  

(1)「信託業業務人員信託業務專業測驗」或「信託業業務人員信託業務專業測驗(信託法規乙科)」  

(2)「證券商高級業務人員資格測驗」或「投信投顧業務員資格測驗」或「投信投顧相關法規(含自律規範)乙科測驗」或「證券投資分析人員資格測驗」  

(3)「人身保險業務員資格測驗」  

(4)「投資型保險商品業務員資格測驗」  

(5)「人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品測驗」  

(6)「金融市場常識與職業道德測驗」(到職時須仍為有效)  

※口試得加分條件  

具CFP(Certified Financial Planner)證照。  

※理財人員及初階理財人員經錄取晉用後，應簽立同意書，若業績未達行方所訂標準，須依華南銀行理財人員相關之退場機制辦理。  

※如有不良素行未符進用規定、所繳證件虛偽或隱瞞不實等情事，經查證屬實，即予註銷錄用資格。

1.提供客戶全方位理財建議與規劃。 

2.金融商品銷售與諮詢等多樣化金融服務。

1.協助分公司達成業務目標/客戶開發及售後服務作業  

2.協助客戶陪訪舉辦財富管理客戶說明會進行產品銷售  

3.協理理財業務及金融商品教育訓練及話術演練  

4.提供產品面及市場專業諮詢服務，即時解決分公司及客戶問題與需求  

5.對轄下分公司的投資部位及業務目標進行管理追蹤

針對高資產客戶進行開發及財務規劃。

應徵請至本行網站徵才公告查詢，未依規定應徵者，視為資格不符，取消應試資格（https://www.cbc.gov.tw/tw/cp-472-175232-b0ebd-1.html）。

工作內容 

【理財專員】-具1年以上理專經驗者 

1.理財商品之行銷推展及推廣銷售保險商品。 

2.充分向客戶說明商品或服務內容並揭露所涉之資訊。 

3.管理及維護客戶投資報酬狀況，並提供相關金融訊息及服務。 

4.客戶資料之保密管理及疑似洗錢交易之舉報。 

5.商品資料之蒐集及整理。 

6.其他主管交辦事項。 

【儲備理專】-無經驗者 

儲備理專培育計畫 

1.金融知識專業訓練。 

2.營業單位學習(服務台、信託經辦輪調) 

3.取得金融商品相關銷售證照。 

4.於營業單位辦理財富管理業務（提供理財商品諮詢、分析及銷售本行之理財商品）。 

5.協助達成財富管理業務目標。 

★薪資說明： 

(1)儲備理專正式任用後月薪38,000元 (試用期間支領月薪33,000元) 

(2)經驗理專月薪36,000元以上(依個人資歷彈性敘薪進用) 

(3)本行於正常工作日供應員工午餐，每人每月3,000元，並由服務單位統一處理，無提供午餐者發放午餐費3,000元 

為加速招募流程進行，請務必同時投遞人力銀行職缺與登錄本行官網履歷 

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台中商業銀行官網-招募專區 

https://www.tcbbank.com.tw/employ/RecruitsSys/Job_Statute.asp

1.根據一般理財客戶需求及風險接受狀況，建議及銷售既有金融理財各項商品，以達成個人業務目標。  

2.隨時掌握股市與經濟資訊脈動，定期檢視客戶資產組合，適時推薦最適合之金融商品與服務，並適時處理業務轉介，以深耕客戶關係並達成業務目標  

3.執行各項理財專案或行銷活動，以達成銷售預定目標

1.負責各項理財及相關金融商品推廣。  

2.理專工作經驗2年以上。  

2.具信託、保險、投信投顧相關證照及銷售服務特質者優先錄取。  

3.積極，具服務熱忱，勇於挑戰高業績高獎金者。  

~歡迎充滿熱情及企圖心的你，成為我們的一份子~  

理專招募影片: https://youtu.be/YNd7Yp2woHo

【工作內容】 

1.提供證券、債券、市場條件、投資前途及財務狀況等擬投資之資料。 

2.分析證券、債券、外匯及其他財務市場之趨勢。 

3.提供契約條款、股票及債券貸款之諮詢及磋商，以便為客戶籌措資金。 

4.記錄及傳送證券、股票、公債、外匯等買賣訂單。 

5.開發客戶。 

【工作需求】 

➤ 需具備金融證照(人身保險業務員、信託業業務人員信託業務專業測驗) 

【福利】 

➤ 享銀行內部完善的教育訓練制度、年終獎金、勞健保等 

【工作地點】 

➤ 台南地區 

➤ 高雄地區

1. 透過銀行及個人資源, 協助銀行開發新的潛在優質客戶。  

2. 依據客戶的銀行需求，提供銀行帳戶權益、交易便利性、理財產品知識等方式，協助新開發客戶與銀行建立長期穩定往來關係。  

3.重視協銷/客戶轉介機會持續開發財富管理客戶群 。  

4.透過緊密的團隊合作，提供客戶專業、客製化的服務體驗，滿足其所有銀行相關的需求。  

**固定或變動薪資因個人資歷或績效而異**