龍江分行-存匯人員

一、工作內容  

1.根據一般理財客戶需求及風險接受狀況，建議及銷售既有金融理財各項商品，以達成個人業務目標  

2.隨時掌握金融市場趨勢與經濟資訊脈動，定期檢視客戶資產組合，推薦最適合之金融商品與服務，並適時處理業務轉介，以深耕客戶關係並達成業務目標  

3.執行各項理財專案或行銷活動，以達成銷售預定目標  

二、加入新光銀行五大優勢  

1.集團資源豐富  

2.產品多元創新  

3.具競爭力的薪酬制度  

4.順暢的升遷制度  

5.完整專業培育課程

♦ 開拓新目標客戶、建立潛在客戶檔案、主動行銷消金商品並定期檢視成果，以達成業務目標  

♦ 深耕舊客戶提供金融商品諮詢服務，適時推介客戶需要之其他金融商品或進行業務轉介，以擴大業務量  

♦ 瞭解客戶背景、信用狀況及資金需求，以提升分行消金授信品質及避免不良債權的發生  

♦ 確認客戶申請案件內容正確性、及時執行核貸後相關作業，以提昇作業效率

1.替顧客開設帳戶、收受支票存款、收受活期/定期存款、代理收付款項與代收票券 

2.推銷信用卡、現金卡、房貸 

3.辦理國內保證業務商業匯票之承兌、國內匯兌 

4. 結帳報表 

5. 郵件寄送 

6. 事務處理

1.執行徵信調查，撰寫徵信報告，以確保徵信報告之公正客觀。  

2.檢視並彙整授信戶營運及財務狀況，提供正確信用及產業資料，以供授信審查與覆審之參考並確保授信品質。  

3.追蹤授信戶相關產業訊息及財務資料，以及時提供企金業務人員授信戶異常警訊

♦ 開拓新目標客戶、建立潛在客戶檔案、主動行銷消金商品並定期檢視成果，以達成業務目標  

♦ 深耕舊客戶提供金融商品諮詢服務，適時推介客戶需要之其他金融商品或進行業務轉介，以擴大業務量  

♦ 瞭解客戶背景、信用狀況及資金需求，以提升分行消金授信品質及避免不良債權的發生  

♦ 確認客戶申請案件內容正確性、及時執行核貸後相關作業，以提昇作業效率

1. 分析潛在企金目標客戶資料，正確及時完成客戶訪談記錄，以作為日後授信決定的參考  

2. 維護客戶良好關係，並適時處理業務轉介，提供財務解決方案，以滿足客戶需求並達成業務目標  

3. 分析及定期檢視一般客戶資金需求，以明確掌握客戶營運狀況，並避免不良債權的發生  

4. 及時完成授信申請文件及執行核貸後相關作業，以提升作業效率

※必要資格條件(均須取得) 

1.學歷：國內、外大專(含)以上學校畢業，且已取得學士(含)以上學位(畢業)證書。 

2.工作經驗：應具備金融機構(如銀行、證券、投信與保險公司)工作經驗10年(含)以上，並具5年(含)以上私人銀行業務經驗或金融機構財富管理業務輔導銷售經驗。 

3.專業證書：應同時具備下列(1)~(7)證照 

(1)人身保險業務員資格測驗。 

(2)投資型保險商品業務員資格測驗。 

(3)外幣收付非投資型保險商品業務員資格測驗。 

(4)信託業務專業測驗或信託法規測驗。 

(5)證券投資信託事業證券投資顧問事業業務員測驗、投信投顧相關法規(含自律規範)乙科測驗、證券商高級業務員資格測驗或證券投資分析人員資格測驗(四擇一)。 

(6)結構型商品銷售人員資格測驗合格證書或衍生性金融商品銷售人員資格測驗合格證書。 

(7)金融市場常識與職業道德(須於報到時仍在有效期間內)。 

※口試得加分條件 

1.高齡金融規劃顧問師證照。 

2.家族信託規劃顧問師證照。 

3.高資產財富管理專業人才能力認證合格證書。 

4. AFP/CFP 國際認證高級理財規劃顧問。 

5. RFP 美國註冊財務策劃師。 

僅受理下列路徑填寫履歷之報名資料，請〝務必〝複製此路徑填寫應徵資訊，並請詳閱甄試簡章: 

彰化銀行/菁英招募/職缺公告 

https://www.bankchb.com/frontend/mashup.jsp?funcId=c6dfaf8617

※必要資格條件(均需取得) 

1.學歷：國內、外大專(含)以上學校畢業。 

2.工作經驗：應具備下列資格條件之一，工作經驗不包含金融商品行銷經驗之櫃檯人員相關資歷。 

(1)具擔任銀行理專、銀行保險顧問(IC)或銀行財富管理輔導員(FC)，合計2年(含)以上工作經驗者。 

(2)具擔任銀行財富管理顧問之工作經驗達1年但未滿2年者，應另具銀行業其它職務(非理專相關業務)、保險業、證券業或投信投顧業合計2年(含)以上工作經驗。 

※前述工作經驗證明應檢附文件請詳第3頁說明。 

3.專業證照：同時具備下列(1)~(6)證照 

(1)人身保險業務員資格測驗。 

(2)投資型保險商品業務員資格測驗。 

(3)外幣收付非投資型保險商品業務員資格測驗。 

(4)信託業務專業測驗或信託法規測驗。 

(5)證券投資信託事業證券投資顧問事業業務員測驗、投信投顧相關法規(含自律規範)乙科測驗、證券商高級業務員資格測驗或證券投資分析人員資格測驗(四擇一)。 

(6)金融市場常識與職業道德(須於報到時仍在有效期間內)。 

4.口才流利、個性開朗積極、抗壓性佳且對銷售工作具強烈企圖心。 

※口試得加分條件 

1.具備結構型商品銷售人員資格測驗或衍生性金融商品銷售人員資格測驗。 

2.具備CFP或AFP證照。 

3.具備家族信託規劃顧問師證照、高齡金融規劃顧問師證照或高資產財富管理專業人才能力認證合格證書。