B-零售金融處-資深信貸商品規劃人員(產品PM)

1.規劃新興企業客群授信業務管理與相關規範 

2.掌握市場競品動態與商機，擬定業務發展計畫、品牌行銷與規畫藍圖 

3.年度預算編列與追蹤執行成果及使用狀況 

4.業務人員績效統計及單位每月收益預估

1. 企業現金管理產品功能應用發展規劃與管理 

2. 新業務模式規劃與洽談 

3. 商品行銷策略規劃 

4. 調研企業現金管理產品市場發展與同業競品

1.理財商品研究與分析 

2.市場、產品的風險追蹤與控管 

3.投資規劃與商品建議 

4.文稿撰寫與行銷曝光 

5.其他專案執行 

1. Conduct research and analysis of wealth management products.  

2. Monitor and manage market and product related risks.  

3. Provide investment planning and product recommendations.  

4. Prepare marketing content and manage promotional exposure.  

5. Execute other related projects as assigned.

(1)企業數位金融服務平台(含網站、APP)服務專案流程規劃與設計  

(2)企業數位金融服務與產品創新與電子銀行營運管理  

(3)商品行銷規劃與支援教育訓練與推廣活動 

(4)大型專案之執行

1.經營、開發中小企業客群專案。 

2.發展綠能生態圈。 

3.永續金融服務。

1.全行性營運管理 (如.經委會議事/商品審議/自行查核管理)  

2.重大業務整合協調/重大專案執行(如：公平待客原則政策推動與自評/全行業務合作推動/共同行銷業務管理等) 

1. Enterprise‑wide operations management, including committee meeting coordination, product review, and internal audit management. 

2. Coordination and execution of major business integration projects, such as: 

Implementation and self‑assessment of Fair Customer Treatment policies 

Cross‑department business collaboration initiatives 

Co‑marketing and joint business promotion management

1.信用卡高利收商品規劃 

2.客群經營與行銷規劃  

3.通路經營與活動規劃

1.數位發展策略專案之協調、規劃、執行與管理。  

2.掌握專案開發進度，與專案利害關係人協調溝通。 

3.執行擬定服務作業與營運流程規畫，達成上線與推廣目標。 

4.數位通路服務功能之設計、規畫、需求規格撰寫、測試與上線。  

5.數位金融相關之市場趨勢及同業動態分析。 

6.金融科技創新應用或新種數位金融業務之可行性評估。 

7.(集團)內部資源整合、跨單位溝通協調相關專案與策略推動。

1.負責行銷專案管理，能獨立作業。 

2.推廣數位金融產品與跨部門合作事宜，包括創意發想、媒體安排、廣告露出等數位整合行銷。

1.執行理財商品上架、審核流程。 

2.理財產品獎勵設計與推動。 

3.理財商品行銷活動規劃與執行。 

4.其他主管交辦事項。

1.執行理財商品上架、審核流程。 

2.理財產品獎勵設計與推動。 

3.理財商品行銷活動規劃與執行。 

4.其他主管交辦事項。

數位金融服務包含信用卡或匯款服務，整合規劃PM工作內容包含以下 

1. 數位業務策略：數位服務市場趨勢與競品分析，結合數據分析，定義目標客群、產品定位與業務目標，推動數位產品策略落地。 

2. APP／網銀產品規劃：規劃數位服務專案，包含需求文件撰寫、合規檢視、UI/UX 討論、測試與上線後維運，持續優化產品功能與使用體驗。 

3. 跨部門專案執行：整合業務、技術、行銷等團隊資源，確保專案進度與品質，順利推動產品與服務上線。 

4. 產品推廣與營運成效追蹤：規劃上線與推廣計畫，追蹤產品數據、使用行為及客服回饋，優化經營策略與成效表現。

1.客戶體驗規畫師：以客戶角度經營數位理財行銷平台 

2.市場趨勢洞察家：追蹤數位金融趨勢，掌握市場與同業動態 

3.打造品牌吸引力：用創意及幽默感，進行財管商品行銷規劃 

4.樂於用數字說故事：分析成效數據，從數據中找出優化秘訣 

1. Customer Experience Planner: Manage digital wealth management marketing platforms from a customer-centric perspective. 

2. Market Trend Analyst: Monitor digital finance trends and track market and competitor developments. 

3. Brand Engagement Builder: Plan wealth management product marketing through creativity and a sense of humor to enhance brand appeal. 

4. Data-Driven Storyteller: Analyze performance data and identify optimization opportunities based on insights.

1. 數位帳戶營運及管理、提出作業流程優化改善建議。 

2. 數位帳戶專案執行、資料整理及數據分析。 

3. 跨部門溝通協調、協助處理分行營運作業問題及完成主管交辦事項。 

1. Manage and operate digital account services, and provide recommendations for optimizing operational processes. 

2. Execute digital account–related projects, perform data organization and conduct data analysis. 

3. Coordinate with cross‑departmental teams, assist branch operations with issue resolution, and complete tasks assigned by supervisors.

1.負責官網開發專案 

2.專案整合與跨部門協作 

3.執行專案管理流程 

4.推動官網SEO/GEO優化

1.加入LINE OA工作團隊，共同負責系統建置、功能開發，涵蓋跨系統跨平台專案管理，並依規劃交付專案成果。 

2.跨單位專案管理，與IT及廠商溝通系統需求、擬定專案範疇與前後端工程師確認功能規格、監督開發進度確保開發品質，包含需求訪談評估、測試與上線後持續優化。 

3.確保所交付技術文件、程式功能皆符合需求、公司規範，執行整合測試產出測試報告。 

4.基於數據分析及客戶回饋，持續精進官帳功能、進行流程改善與UI/UX設計合作優化、推動智慧科技發展等，提供客戶良好體驗及打造可信賴官方帳號 

5.官網經營策略規劃暨執行、具數據分析與解讀能力、官網搜尋引擎優化(SEO)專案規劃及成效追蹤、跨單位專案管理；能與IT及廠商溝通網站系統需求及後台模組優化。

1.客群經營規劃：以客戶角度出發規劃法人金融服務(如:存款、企業網銀、薪資轉帳、企業貸款、企業收付款)及異業合作等專案管理及策略發想。  

2.洞察客群需求：研究市場與競品動態，擬定線上及線下行銷策略。  

3.行銷企劃執行：包含預算規劃與效益預估、溝通素材發想、活動設計、成效分析等。  

4.跨單位合作：與產品、IT、數據等團隊整合和協調，並調配資源，以確保專案品質和時程符合期待。

1.存款務商品行銷溝通與時程規劃執行 

2.存匯業務商品外部媒體行銷規劃執行  

3.整合性行銷推廣規劃執行 

4.存款業務商品公關新聞行銷傳播推廣規劃執行

1. 自媒體廣告投放成效分析及報告產出，並提出廣告投放策略優化建議與規劃  

2. 自媒體廣告渠道管理，制定投放策略，優化廣告投放方式 

3. 執行廣告策略素材A/B測試 

4. 數位平台(網站/APP)行為追蹤及分析 

5. 數位行銷分析建議及媒體追蹤、檢視、分析 

1. Analyze performance of self-media advertising campaigns, prepare performance reports, and propose optimization strategies and plans. 

2. Manage self-media advertising channels, develop placement strategies, and optimize ad delivery methods. 

3. Execute A/B testing for advertising creatives and strategies. 

4. Track and analyze user behavior across digital platforms (websites and apps). 

5. Provide digital marketing insights and conduct media performance tracking, review, and analysis.

1.理財商品篩選、檢視與上架及維護。 

2.金融市場分析研究與報告撰寫。 

3.專案項目規劃執行、活動企劃推廣等。 

4.商品諮詢服務及產品教育訓練。 

5.協同財管主管對理專做績效輔導。