香港金融人才

1. 金融商品評價業務: 協助金融商品交易系統之評價模型驗證與監控作業，以符合監理機關對於評價及風險管理之相關規定。 

2. 企業評價業務: 協助企業評價方法或模型建置與驗證作業，專案融資財務模型建置與驗證，以及協助業務單位於企業評價議題的處理。 

3. 風險管理系統或模型專案開發: 協助風險管理系統，如市場風險，信用風險，和資產負債管理之利率與流動性風險等的管理系統之模型開發及驗證。 

1. Financial instrument valuation: Assist with the validation and monitoring of valuation models used in financial trading systems to ensure compliance with regulatory requirements related to valuation and risk management.  

2. Corporate valuation: Support the development and validation of corporate valuation methodologies or models, build and validate financial models for project finance transactions, and assist business units in handling corporate valuation–related matters.  

3. Risk management system and model development: Assist in the development and validation of models for risk management systems, including market risk, credit risk, and asset and liability management (interest rate and liquidity risk).

1. 行為風險量化分析及應用：透過分析風險變化狀況/建立模型洞察可能的異常警訊，以數據輔助行為風險管理 

2. 動態監控條件：依銀行業務特質、主管機關監理重點及同業裁罰態樣，滾動式分析並新增態樣 

3. 特定風險態樣分析報告 

1. Behavioral risk quantitative analysis and application: Analyze risk pattern changes and develop models to identify potential anomaly alerts, leveraging data to support behavioral risk management.  

2. Dynamic monitoring rule development: Continuously analyze and enhance monitoring scenarios based on banking business characteristics, regulatory focus areas, and peer enforcement cases.  

3. Prepare analytical reports on specific behavioral risk scenarios.

1.法人金流商品企網銀裝機、教學與問題排除 。 

2.法人金流商品申請與導入 。 

3.金流專案推動。 

1. Installation, onboarding training, and issue resolution of corporate cash management products and corporate online banking systems. 

2. Application processing and implementation of corporate cash management products. 

3. Promotion and execution of cash management–related projects.

♦ 開拓新目標客戶、建立潛在客戶檔案、主動行銷消金商品並定期檢視成果，以達成業務目標 

♦ 深耕舊客戶提供金融商品諮詢服務，適時推介客戶需要之其他金融商品或進行業務轉介，以擴大業務量 

♦ 瞭解客戶背景、信用狀況及資金需求，以提升分行消金授信品質及避免不良債權的發生 

♦ 確認客戶申請案件內容正確性、及時執行核貸後相關作業，以提昇作業效率

1.負責企金、消金授信案件之徵信、審查等工作。 

2.具一年以上徵審經驗。

1、提供理財人員產品銷售資源及輔導 

2、提供分行經營及開發理財客戶 

3、協助總行政策傳遞與執行

必要資格條件(均需取得) 

1.學歷：專科以上畢業，並已取得畢業證書。 

2.工作經驗(均須符合)： 

(1)具備銀行或基金或保險或證券銷售經驗5年以上。 

(2)近5年擔任銀行理專工作或理財主管工作合計滿3年以上。 

◎應提出近5年內之個人或團隊合計滿3年業績排名、實際業績統計報表等足資證明理財業務能力之文件。 

◎銀行櫃台人員金融商品轉介銷售經驗相關年資不予採認。 

3.專業證照： 

須同時具備下列各項測驗合格證明書： 

(1)「信託業業務人員信託業務專業測驗」或「信託業業務人員信託業務專業測驗(信託法規乙科)」 

(2)「證券商高級業務人員資格測驗」或「投信投顧業務員資格測驗」或「投信投顧相關法規(含自律規範)乙科測驗」或「證券投資分析人員資格測驗」 

(3)「人身保險業務員資格測驗」 

(4)「投資型保險商品業務員資格測驗」 

(5)「人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品測驗」 

(6)「金融市場常識與職業道德測驗」(到職時須仍為有效) 

※口試得加分條件 

具CFP(Certified Financial Planner)證照。 

※資深理財人員及理財人員及初階理財人員經錄取晉用後，應簽立同意書，若業績未達行方所訂標準，須依華南銀行理財人員相關之退場機制辦理。 

※如有未符進用規定、所繳證件虛偽或隱瞞不實等情事，經查證屬實，即予註銷錄用資格。

一、工作內容  

1.根據一般理財客戶需求及風險接受狀況，建議及銷售既有金融理財各項商品，以達成個人業務目標  

2.隨時掌握金融市場趨勢與經濟資訊脈動，定期檢視客戶資產組合，推薦最適合之金融商品與服務，並適時處理業務轉介，以深耕客戶關係並達成業務目標  

3.執行各項理財專案或行銷活動，以達成銷售預定目標  

二、加入新光銀行五大優勢  

1.集團資源豐富  

2.產品多元創新  

3.具競爭力的薪酬制度  

4.順暢的升遷制度  

5.完整專業培育課程

♦ 開拓新目標客戶、建立潛在客戶檔案、主動行銷消金商品並定期檢視成果，以達成業務目標  

♦ 深耕舊客戶提供金融商品諮詢服務，適時推介客戶需要之其他金融商品或進行業務轉介，以擴大業務量  

♦ 瞭解客戶背景、信用狀況及資金需求，以提升分行消金授信品質及避免不良債權的發生  

♦ 確認客戶申請案件內容正確性、及時執行核貸後相關作業，以提昇作業效率

1.替顧客開設帳戶、收受支票存款、收受活期/定期存款、代理收付款項與代收票券 

2.推銷信用卡、現金卡、房貸 

3.辦理國內保證業務商業匯票之承兌、國內匯兌 

4. 結帳報表 

5. 郵件寄送 

6. 事務處理

1.執行徵信調查，撰寫徵信報告，以確保徵信報告之公正客觀。  

2.檢視並彙整授信戶營運及財務狀況，提供正確信用及產業資料，以供授信審查與覆審之參考並確保授信品質。  

3.追蹤授信戶相關產業訊息及財務資料，以及時提供企金業務人員授信戶異常警訊

♦ 開拓新目標客戶、建立潛在客戶檔案、主動行銷消金商品並定期檢視成果，以達成業務目標  

♦ 深耕舊客戶提供金融商品諮詢服務，適時推介客戶需要之其他金融商品或進行業務轉介，以擴大業務量  

♦ 瞭解客戶背景、信用狀況及資金需求，以提升分行消金授信品質及避免不良債權的發生  

♦ 確認客戶申請案件內容正確性、及時執行核貸後相關作業，以提昇作業效率

1. 分析潛在企金目標客戶資料，正確及時完成客戶訪談記錄，以作為日後授信決定的參考  

2. 維護客戶良好關係，並適時處理業務轉介，提供財務解決方案，以滿足客戶需求並達成業務目標  

3. 分析及定期檢視一般客戶資金需求，以明確掌握客戶營運狀況，並避免不良債權的發生  

4. 及時完成授信申請文件及執行核貸後相關作業，以提升作業效率

※必要資格條件(均須取得) 

1.學歷：國內、外大專(含)以上學校畢業，且已取得學士(含)以上學位(畢業)證書。 

2.工作經驗：應具備金融機構(如銀行、證券、投信與保險公司)工作經驗10年(含)以上，並具5年(含)以上私人銀行業務經驗或金融機構財富管理業務輔導銷售經驗。 

3.專業證書：應同時具備下列(1)~(7)證照 

(1)人身保險業務員資格測驗。 

(2)投資型保險商品業務員資格測驗。 

(3)外幣收付非投資型保險商品業務員資格測驗。 

(4)信託業務專業測驗或信託法規測驗。 

(5)證券投資信託事業證券投資顧問事業業務員測驗、投信投顧相關法規(含自律規範)乙科測驗、證券商高級業務員資格測驗或證券投資分析人員資格測驗(四擇一)。 

(6)結構型商品銷售人員資格測驗合格證書或衍生性金融商品銷售人員資格測驗合格證書。 

(7)金融市場常識與職業道德(須於報到時仍在有效期間內)。 

※口試得加分條件 

1.高齡金融規劃顧問師證照。 

2.家族信託規劃顧問師證照。 

3.高資產財富管理專業人才能力認證合格證書。 

4. AFP/CFP 國際認證高級理財規劃顧問。 

5. RFP 美國註冊財務策劃師。 

僅受理下列路徑填寫履歷之報名資料，請〝務必〝複製此路徑填寫應徵資訊，並請詳閱甄試簡章: 

彰化銀行/菁英招募/職缺公告 

https://www.bankchb.com/frontend/mashup.jsp?funcId=c6dfaf8617

※必要資格條件(均需取得) 

1.學歷：國內、外大專(含)以上學校畢業。 

2.工作經驗：應具備下列資格條件之一，工作經驗不包含金融商品行銷經驗之櫃檯人員相關資歷。 

(1)具擔任銀行理專、銀行保險顧問(IC)或銀行財富管理輔導員(FC)，合計2年(含)以上工作經驗者。 

(2)具擔任銀行財富管理顧問之工作經驗達1年但未滿2年者，應另具銀行業其它職務(非理專相關業務)、保險業、證券業或投信投顧業合計2年(含)以上工作經驗。 

※前述工作經驗證明應檢附文件請詳第3頁說明。 

3.專業證照：同時具備下列(1)~(6)證照 

(1)人身保險業務員資格測驗。 

(2)投資型保險商品業務員資格測驗。 

(3)外幣收付非投資型保險商品業務員資格測驗。 

(4)信託業務專業測驗或信託法規測驗。 

(5)證券投資信託事業證券投資顧問事業業務員測驗、投信投顧相關法規(含自律規範)乙科測驗、證券商高級業務員資格測驗或證券投資分析人員資格測驗(四擇一)。 

(6)金融市場常識與職業道德(須於報到時仍在有效期間內)。 

4.口才流利、個性開朗積極、抗壓性佳且對銷售工作具強烈企圖心。 

※口試得加分條件 

1.具備結構型商品銷售人員資格測驗或衍生性金融商品銷售人員資格測驗。 

2.具備CFP或AFP證照。 

3.具備家族信託規劃顧問師證照、高齡金融規劃顧問師證照或高資產財富管理專業人才能力認證合格證書。

負責消金相關產品(車貸、信貸、房貸)徵信、授信報告撰寫等工作。

負責車貸、信貸、通貸進件作業及貸後管理相關事宜。

1.負責消金產品業務招攬。 

2.具車貸、信貸等相關業務經驗(以有車貸經驗為優先)。 

3.自備汽機車交通工具。

1.協助企金客戶關係經理（RM）維護及經營客戶關係 

2.撰寫企業戶之徵、授信報告

1.撰寫消金、企業授信、財務評估及產業分析等風險審查報告。 

2.負責貸款申請案件的徵信審核。 

3.負責金融產品協銷。