高階數位金融專業主管

工作內容 

（A）行銷管理及業務推展  

1)領導及推動總行核訂的行銷策略，以達成分配給分行的整體業績目標。  

2)擬定銷售策略及業務計畫以確定及掌握分行特定的商機。  

3)有效利用分行的銷售資源，輔導並協助客戶經理進行銷售行為，以達成業績目標。  

4)確定員工關注主要銷售活動的先後順序，確保有效的行銷方案成功實施。  

5)向業務管理及客戶策略主管反映客户回饋及同業競爭情形並提出建議。  

6)確定所有員工依據並完全符合內部政策、標準、準則、規章及主管機關及監理機構所訂定的規章及法規。 

（B）人才管理及協助招聘  

1)透過有效的招聘、資源規劃及人力調度來確保充分的員工配置，以強化日常銷售及營運生產力。  

2)分辨員工的能力差異及缺點，推薦培訓發展計畫並追踪培訓後改進情形。  

3)培訓發展及教導個別員工，提高其業績及改善效率。  

4)督導員工的日常工作表現並維持員工紀律。  

5)與員工保持明確及即時溝通，提供激勵及支持，以鼓勵他們達成目標。  

6)建立分行團隊成員中的信任及士氣，公平地處理員工問題。 

（C）客户體驗管理  

1)達到在多個客户滿意度調查/追踪計畫中（例如神秘顧客及電話服務調查）的預設滿意度水準。  

2)督導員工的日常服務質量及分行的環境，以符合銀行要求的標準。  

3)對客戶的特别要求提供快速的回應，確保客户的口頭及當面投訴可以按照内部準則得到即時地處理及解決。 

（D）稽核及合規監控  

1) 確保完全符合内部政策、標準、準則及規章及主管機關及監理機構所訂定的規章及法規。  

2) 透過領導、教育、監控及有效的補救措施提升分行營運的控制及合規質量。 

教育經歷 

良好的教育背景，擁有大學學歷者優先考虑； 

必須同時具備以下主管機關相關證照/資格要求及規範； 

一、銀行業具有業務或交易核准權限之各級主管資格 (以下三擇一) 

1.曾擔任內部稽核單位之稽核人員實際辦理內部稽核工作一年以上者(需有工作經歷證明)  

2.內稽內控合格證照  

3.出具主管機關認定機構所舉辦之稽核人員研習班或電腦稽核研習班結業證書 

二、稽核經驗相關資格 (以下三擇一) 

1.曾任他行國內營業單位之分行經理資格證明(如:離職證明書中有清楚記載其職務名稱)  

2.曾擔任內部稽核單位之稽核人員實際辦理內部稽核工作一年以上者(需有工作經歷證明)  

3.出具就任前於半年內曾參與內部稽核單位之查核實習四次(含)，由總稽核出具證明書。  

三、具備業務方面的證照 

1.金融市場常識與職業道德  

2.信託業務人員證照  

3.結構型商品銷售人員證照  

4.投信投顧業務人員測驗 (投信投顧相關法規含職業道德.自律規範測驗合格證明 / 證券投信投顧事業業務人員證照 / 證券商高業人員證照，三擇一)  

5.人身保險業務人員證照  

6.投資型保險業務人員證照  

7.人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品證照  

8. 必須符合主管機關相關訓練的要求及規範；  

9. 可良好的運用英語及國語；  

10. 熟悉主管機關對銀行業的規範。 

工作經驗 

在個人消費金融領域7年工作經驗，包括至少在銷售管理上擁有4年工作經驗。

工作職掌:  

協助分行舉辦理財說明會、進行每日市場分析與報告，提供即時的資訊給理專。需給予教育訓練，協助理專提升專業，包含:市場/產品等。與分行經理及業務主管合作，進行顧客分析並提供合適的投資理財規劃諮詢，符合客戶需求。提供策略面的專業，協助分行提升分行績效與理專生產力。 

Responsibilities: 

- IC play the role as the speaker for the small client seminar held at each branch.  

- To distribute the market outlook and asset allocation model related knowledge to our existing customers as well prospectors. 

- IC should be the trainer of sales people and help on solving all kind of market/product relevant inquiries from sales people. 

- Refine the sales trainings via morning update and informal communications with sales people. 

- Co-work with BBM and sales lead on the analysis of customer composition, and help BBM/sales lead and sales to develop suitable product/pricing strategy to service the customers at the branch level. 

- IC should join call with TRMs to know the customers needs, advice suitable product and fulfill customer needs. 

- Help in writing the market outlook/product related materials for the purpose of sales training and role plays. 

- Help to promote and educate the DBS-Morning Star asset allocation model to TRMs and clients. 

- Responsible for the feedback of voice and requirements to CIIP research team and product teams. 

- Develop strategies to help TRM to acquire new customers and to acquire new money.

1.行銷管理及業務推展  

(1)主動開發及服務內部同仁所推薦的潛在客戶及從分行及外部擴增客戶來源。  

(2)協助分行業務經理領導業務團隊並提昇保險銷售績效，以達成分配給自己及分行的整體保險業績目標。  

(3)透過客戶服務、交叉銷售、分行宣傳活動等來深耕客戶關係並建立品牌知名度，以擴增客戶基礎。  

(4)參與例行性的教育訓練及銷售活動等，並與分行服務經理等服務同仁密切合作，以有效開發服務同仁所推薦的潛在客戶。  

(5)定期召開業績檢討會，以提升銷售同仁的產能。  

(6)與客戶維持良好的關係，滿足客戶的財務需求，並提升客戶與本行往來的業務種類。  

(7)確定銷售同仁的銷售行為係依據並符合內部政策、標準、準則、規章及主管機關及監理機構所訂定的規章及法規。 

2.人才及客戶體驗管理  

(1)培訓發展及輔導銷售同仁，以提升其保險銷售績效及與客戶間的互動關係。  

(2)與銷售同仁保持明確及即時溝通，以共同達成保險銷售目標。  

(3)建立團隊成員中的信任及士氣，並能與分行中的其他同仁密切合作。  

(4)協助分行業務經領導業務團隊提供客戶最佳的金融服務，並達到在多個客户滿意度調查/ 追踪計畫中（例如神秘顧客及電話服務調查）針對保險的預設滿意度水準。  

3.稽核及合規監控  

(1)確保完全符合內部政策、標準、準則及規章及主管機關及監理機構所訂定的規章及法規。  

(2)透過教育、監控及有效的補救措施協助分行業務經理提升分行營運的控制及合規質量，並密切的與分行服務經理合作以保持銷售團隊的營運標準。 

4.分行行政管理  

(1)滿足客戶的需求，並依據本行的客戶申訴處理準則及時的解決客戶抱怨案件。  

(2)反映並建議分行業務經理有關於客戶的意見及競爭對手的作法。

1.分行業務推展規劃及執行，達成分行業務目標。 

2.招募、訓練理財業務人員，提升理財業務人員專業智能。 

3.協助及輔導理財業務人員業績與團隊激勵，提昇銷售動能。 

4.協助理財業務人員開發客戶、深耕客戶關係，提高客戶滿意度。 

5.督導理財業務人員銷售行為，落實遵法與內控。 

※本職缺歡迎身障人士主動投遞履歷應徵

1.具備達成個人業績預算目標的企圖心。  

2.負責開發新客源，積極拓展法人金融相關業務，如衍生性金融商品、資本市場產品、進出口業務、應收帳款業務等。  

3.具備產業分析、財務報表分析、企業授信架構規劃、風險評估以及客戶現場訪查的能力與經驗。  

4.需培育業務助理員(ARM)以及指導/覆核ARM製作之客戶徵信文件與作業流程等。 

※本職缺歡迎身障人士主動投遞履歷應徵

1.執行法人金融客戶開發及維護等相關業務，以達成公司賦予之年度業績目標。  

2.執行授信案件申請、文件彙整、授信後管理等相關作業。  

3.確實遵守授信相關規範，以符合法令遵循並減少作業風險。  

4.協助法人金融人員相關訓練，包括專業知識及業務經驗分享。 

※本職缺歡迎身障人士主動投遞履歷應徵

1.強化各項風險限額之訂定方法論，達成兼顧業務與風險之最適限額配置。 

2.開發、建置與驗證信用評等模型與信用評分卡模型。 

3.驗證資本市場新金融商品之評價模型。 

4.持續關注新巴塞爾資本協定之最新發展，研擬因應對策與執行方案。 

5.檢視與評估現行各項風險管理機制，提出強化風險管理機制之建議方案。 

6.規劃與執行風險管理相關系統專案。

1.掌握國內外金融商品之趨勢，規劃本行金融商品銷售之策略方向。 

2.主導執行新商品開辦計畫，跨部門整合所需資源，達成銷售目標。 

3.優化既有商品，強化客戶認同並開拓新市場，協助提升本行盈餘。 

4.研究本國金融商品開辦及銷售法規，確保交易符合法令及內控要求。 

5.培育本行金融商品規劃人才。

1.辦理外匯、股權、利率或其衍生性金融商品之交易，達成個人績效目標。 

2.定期提出國外金融情勢，及各金融商品之精準預測趨勢分析報告。

1.提供高資產客戶全方位資產配置及量身訂做商品之銷售服務，具獨立分析投資市場能力，滿足客戶各項財富規劃需求之定期調整建議。 

2.開發本行高資產客戶及行外潛在貴賓戶，提供專業財富管理諮詢與銷售服務，增加客戶往來貢獻及管理資產規模。 

3.財務規劃與客戶關係維護，定期檢視及管理高資產客戶投資帳戶變化並適時規畫最適資產組合，協助客戶資產穩定成長並提升客戶投資績效。