T&M_Structuring Product Manager

法金授信專案規劃及管理 

1.法金e-Loan專案流程規劃與管理 

2.聯徵查詢管理 

3.赤道原則導入授信審查專案規畫與管理 

4.Lombard Lending 專案規劃與管理 

※本職缺歡迎身障人士主動投遞履歷應徵

1.財管業務銷售流程規範、作業與表單的制定、優化與教育訓練。 

2.彙整與呈核財管業務銷售流程監控報表。 

3.理專十誡監控機制優化。 

4.其他主管交辦事項。 

※本職缺歡迎身障人士主動投遞履歷應徵

1.信託商品(基金、複委託商品、結構型商品)之挑選與上架  

2.信託商品(基金、複委託商品、結構型商品)交易流程規劃  

3.管理及維護國內外基金、券商通路、投資銀行上手，執行相關產品推廣專案與活動 

4.相關產品教育訓練及產品諮詢 

5.追蹤與管理產品相關行政系統與報表作業 

6.熟悉SQL資料庫分析尤佳 

※本職缺歡迎身障人士主動投遞履歷應徵

1.信用風險、國家風險、流動性風險、利率風險及氣候風險等各項風險指標之日常管理與監控 

2.資料蒐集、分析與研究，圖表製作及撰寫專案報告 

3.公文寫作與專案文書企劃、PPT簡報製作 

※本職缺歡迎身障人士主動投遞履歷應徵

1.負責活期存款存提款及轉帳業務。 

2.辦理各項掛失止付業務。 

3.辦理客戶定存設定、定存質借、質權設定等業務。 

4.負責全分行的資金調度及現金收付業務。 

5.負責國內匯兌業務。

1.各類存款產品營運、策略發展、行銷活動與專案規劃與執行。 

2.存款及外匯作業流程優化。 

3.新存款產品或專案規劃與開發。 

4.代收付、薪轉業務之推廣及系統作業流程與功能優化。 

※本職缺歡迎身障人士主動投遞履歷應徵

Citi Commercial Bank offers its clients the convenience, a global banking network, thought leadership and global financial capabilities of Citi. We deliver extensive industry knowledge, local expertise and dedicated service support to Mid-Market companies, with an international footprint. We are focused on providing banking and financial solutions to our clients across 5 key growth industries - Business & Professional Services, Industrials, Digital, Technology & Communications, Consumer and Healthcare. 

The primary responsibility of the Associate will be, in cooperation with the Senior Relationship Managers, servicing the banking & financing needs of international Mid-Market clients, deepening existing client relationships and acquiring & onboarding new commercial banking clients. 

Responsibilities: 

Build relationships with Citi network and operational teams, becoming one of the key contacts for clients’ requests, internal requests/escalation and resolution. 

Support Senior Relationship manager in management of assigned portfolio of clients. 

Work closely with Senior Relationship Managers to ensure we provide a ‘Client First‘ approach and help to deliver outstanding day to day banking & operational support to our Mid-Market clients. 

In cooperation with Senior Relationship Manager calls on clients and maximise ‘One Citi’ client experience, by proactively leveraging and sharing Citi’s market leading insights, global network and solutions. 

Monitor and support products’ implementation processes, clients on-boarding process and manage sales CRM platform. 

Liaise with Relationship Associate to ensure adherence to global KYC (Know Your Customer) standards during the onboarding process and, on an ongoing basis, ensuring the appropriate compliance deliverables are met. 

Develops and maintains strong ties with Commercial Banking teams across the globe, in particular CCB colleagues working across the same sector vertical, CCB colleagues supporting subsidiary businesses overseas (Commercial Subsidiaries Group). Collaborate and work closely with various product teams (cash sales, trade finance, markets, corporate finance), Underwriting / Risk teams. 

Work with Senior Relationship Managers to analyse client relationships, risks & opportunities, assists with credit application write-up, financial spreading, deal structuring, returns calculation, documentation review & preparation. Administrate the credit relationship of clients, ensuring the proper application of policies and institutional processes. 

Understand key commercial banking processes & solutions, including Transactional Banking, FX, Trade, Treasury, Working Capital and Lending products. 

Support Senior Relationship Managers on solutioning assessment, preparation of pitch books and meeting materials, assists with new clients’ acquisition. 

Work collaboratively with key internal stakeholders across CCB, share best practice across teams in order to deliver ‘best in class‘ relationship management to new and existing clients. 

Appropriately assess risk when business decisions are made, demonstrating consideration for the firm‘s reputation and safeguarding Citigroup, its clients and assets, by driving compliance with applicable laws, rules and regulations, adhering to Policy, applying sound ethical judgment regarding personal behaviour, conduct and business practices, and escalating, managing and reporting control issues with transparency.

1.監督/覆核/執行日常市場風險管理工作(金融商品評價、限額控管、管理報表製作、價格偏離檢查…) 

2.市場風險相關會議/專案之參與/呈報/決策 

3.其它部門間市場風險相關控管工作之溝通與協調 

4.上級主管各項交辦任務 

※本職缺歡迎身障人士主動投遞履歷應徵

1.負責駐點分行房貸業務推廣，和分行商圈通路經營。 

2.透過產品流程培養房貸專業技能、產品銷售技巧、客戶經營開發等職能。 

3.協助轉介個人財管經營與金融商機 

※請至中信官方招募網站投遞履歷： 

https://ctbcholding.wd3.myworkdayjobs.com/zh-TW/External/details/LFA-_JR2402

1.個人房貸/信貸/信用卡案件徵信 

2.電話照會 

此職務工作地點為台北市及中壢區 

※本職缺歡迎身障人士主動投遞履歷應徵

【職務內容】 

我們正在打造台灣第一個「醫療金融生態圈」， 

希望透過企業卡、收單與貸款整合，改變診所與醫療產業的金融運作方式。 

本職位的核心任務，不是維持既有貸款流程，而是： 

將醫療貸款升級為「可規模化、可複製」的產品與流程 

主要工作內容： 

一、貸款產品與信用政策設計 

• 規劃醫療貸款產品架構（額度、利率、條件、分群策略） 

• 與風管單位共同設計與優化 credit policy（授信邏輯、認列方式） 

• 建立不同客群（診所、藥局等）的差異化授信策略 

二、流程優化與標準化 

• 拆解現行貸款流程，優化審核流程與作業效率 

• 設計標準化文件、審查邏輯與案件模板 

• 降低人工依賴，提高案件處理一致性與可複製性 

三、數據與AI工具導入 

• 建立基本授信判斷指標（如現金流、營運規模等） 

• 導入簡易輔助徵信工具 

• 與內部數據或系統單位合作，推動數位化流程 

四、跨部門溝通與專案推動 

• 與業務單位（診所開發）、風管、法遵密切合作 

• 協助業務端提升案件品質與送件效率 

• 推動醫療金融相關專案落地 

五、市場與競品分析 

• 觀察同業醫療貸款產品策略 

• 分析醫療產業經營模式，優化授信判斷方式 

【必要條件】 

• 3年以上銀行或金融業相關經驗（貸款產品／風控／授信／信用卡皆可） 

• 具備「產品及業務思維」，能將流程或制度結構化，而非僅執行既有作業 

• 曾參與貸款產品設計、授信政策或流程優化相關經驗 

• 能與風管/法遵單位溝通授信邏輯與政策調整 

• 具備良好邏輯能力，能將複雜問題拆解並提出解決方案

1. 協助PM結構融資、聯合授信案授信架構擬定。 

2. 協助籌組聯貸銀行團(含聯合授信說明書之製作)、銀行關係之建立與維護、聯貸業務客戶之聯繫。 

※本職缺歡迎身障人士主動投遞履歷應徵

1.協助PM就各式信託商品架構及信託契約之擬訂、簽核。  

2.信託附屬業務。 

3.洗錢防制及受益人辨識作業。 

4.其他主管交辦事項。 

※本職缺歡迎身障人士主動投遞履歷應徵

我們的團隊就像一家新創公司，負責推動銀行最新的三大業務： 

1. 醫療貸款（Medical Loan） – 為診所與藥局提供專屬資金融通方案 

2. BPSP（Business Payment Solution Provider） – 協助企業串接全新支付收款流程 

3. 企業卡（Corporate Card） – 打造診所、藥局與企業的支付生態 

在這裡，你將同時扮演 業務開發者（Business Developer）、專案經理（Project Manager），以及 實戰執行者（Hands-on Executor）。 

這不是一份「單純做銷售」的工作，也不是「只做PM規劃」的角色，而是 一個能像新創夥伴一樣全方位推動業務的人。 

必要特質： 

- 業務DNA：樂於與客戶互動，敢於開發市場並承擔業績壓力 

- PM思維：能看懂流程，推動跨部門協作並解決卡點 

- Hands-on精神：願意自己下手處理細節與行政工作，不怕跑文件、不怕麻煩 

1. 開發並維護診所、藥局、醫療供應商等 B2B 客戶，推廣銀行的數位金融解決方案 

2. 規劃並推動專案流程，協調內部（法遵、風管、系統、營運）與外部（SaaS、醫材供應商、藥局協會）單位 

3. 協助處理專案落地相關的行政作業：申請文件、簽核、表單填寫、流程追蹤 

4. 蒐集市場與客戶需求，提出優化流程與產品建議 

5. 達成團隊設定的業務目標（新戶數、交易量、手續費收入）

(A) 櫃台交易處理 

1. 處理現金、支票、國內外匯款及外匯交易。 

2.為客戶提供櫃台服務。 

3.處理開戶/ 銷戶、存款/ 放款相關程序。 

4.得管理櫃檯現金運轉，通過對現金、貴重物品、金庫/鑰匙和密碼的有效監控和保管來實行分行交易運作。 

(B) 推銷銀行產品/ 服務 

1.在處理櫃台交易時，辨別潛在客戶並將其引薦給銷售人員，在適當情況下向客戶交叉銷售銀行產品。 

(C) 客戶體驗管理 

1.按照銀行要求的服務標準，為客戶提供優質的服務。 

2.處理和跟進客戶的查詢、要求和交易，以確保客戶滿意度。 

(D) 稽核和合規監控 

1.遵守銀行的政策、標準、操作準則/ 規程、保安和內部控制及合規措施。  

2.遵守政府和金管會制定的規則和規定。

(A) 櫃台交易處理 

1. 處理現金、支票、國內外匯款及外匯交易。 

2.為客戶提供櫃台服務。 

3.處理開戶/ 銷戶、存款/ 放款相關程序。 

4.得管理櫃檯現金運轉，通過對現金、貴重物品、金庫/鑰匙和密碼的有效監控和保管來實行分行交易運作。 

(B) 推銷銀行產品/ 服務 

1.在處理櫃台交易時，辨別潛在客戶並將其引薦給銷售人員，在適當情況下向客戶交叉銷售銀行產品。 

(C) 客戶體驗管理 

1.按照銀行要求的服務標準，為客戶提供優質的服務。 

2.處理和跟進客戶的查詢、要求和交易，以確保客戶滿意度。 

(D) 稽核和合規監控 

1.遵守銀行的政策、標準、操作準則/ 規程、保安和內部控制及合規措施。  

2.遵守政府和金管會制定的規則和規定。

職務條件如下: 

1.專科以上學歷畢業。 

2.具二年以上銀行存匯及授信經驗。 

3.具撰寫徵信報告及業務推展能力。

Job Description 

1. Support sales head/team lead for business planning/strategy execution to achieve the sales revenue target; selective clients coverage 

2. Overseeing various projects/sales initiatives aimed at improving Sales team work flow efficiency in the fast pace environment 

3. Collaborate with cross-functional teams, stakeholders and bridge the communication of various Sales team projects and initiatives, including IBG & CBG MtJ, data & digital initiatives, business planning and analysis, etc.

(A) 櫃台交易處理 

1. 處理現金、支票、國內外匯款及外匯交易。 

2.為客戶提供櫃台服務。 

3.處理開戶/ 銷戶、存款/ 放款相關程序。 

4.得管理櫃檯現金運轉，通過對現金、貴重物品、金庫/鑰匙和密碼的有效監控和保管來實行分行交易運作。 

(B) 推銷銀行產品/ 服務 

1.在處理櫃台交易時，辨別潛在客戶並將其引薦給銷售人員，在適當情況下向客戶交叉銷售銀行產品。 

(C) 客戶體驗管理 

1.按照銀行要求的服務標準，為客戶提供優質的服務。 

2.處理和跟進客戶的查詢、要求和交易，以確保客戶滿意度。 

(D) 稽核和合規監控 

1.遵守銀行的政策、標準、操作準則/ 規程、保安和內部控制及合規措施。  

2.遵守政府和金管會制定的規則和規定。

擔任存匯收付櫃員及金融商品協銷。 

職務條件如下: 

1.大學以上商學系所畢業。 

2.具一年以上銀行存匯經驗。